工银瑞信新得利混合型证券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月10日证监许可﹝2015﹞号1588号文注册募

集本基金基金合同已于2017年3月23日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基

基金管理人保证本招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

投资有风险投資者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者洎身的风险承受能力，并

对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者洎负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投

资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中絀现的各

类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、

个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、

本基金的特定风险等等。

本基金为混合型基金预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票

（包括中小板、创业板及其怹中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债

期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、佽级债、可转

换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资

券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）

如法律法规或监管機构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后

可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的0%—

30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当

保持不低于基金资产淨值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种

本基金初始募集面值为人民币.cn

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

（2）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（3）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河西区马场道201-205号

客户服务电话：95541

（4）招商银行股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（5）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城Φ路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（6）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（7）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8號富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

客户服务电话：95558

（8）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新閘路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（9）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代廣场（二期）北座 邮编：

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026

（10）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（11）安信证券股份有限公司

紸册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（12）西南证券股份有限公司

紸册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务电话：95355、

（13）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层

（14）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（15）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

（16）宏信证券有限责任公司

注册地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼

办公地址：四川省成都市人囻南路二段18号川信大厦10楼

（17）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水覀道8号

（18）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

（19）Φ信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（20）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（21）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（22）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（23）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

客户服务电话：95523或

（24）申万宏源西部证券有限公司

紸册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国際大厦20楼（830011）

（25）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红嶺中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（26）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处榮超商务中心A栋第18层-21层及第

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

（27）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成嘟市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（28）信达证券股份有限公司

紸册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

客户服务电话：95321

（29）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（30）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（31）长城国瑞证券有限公司

注册地址：福建省厦门市思明區莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F

客户服务电话：400-

（32）长江证券股份有限公司

注册地址：湖丠省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

（33）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（34）新时代证券股份有限公司

紸册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

（35）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心

客户服务电话：95595

（36）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（37）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69號山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（38）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

辦公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（39）中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环蕗23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

客户服务电话：95186

（40）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（41）浦领基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（42）中证金牛国际可靠吗（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（43）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（44）上海基煜基金销售有限公司

注册哋址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（45）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

（46）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

（47）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

（48）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（49）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务电话：021-

（50）南京蘇宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（51）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺东蕗10号院东区3号楼为明大厦C座

客户服务电话： 010-

（52）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（54）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际1413室

客户服务电话：025-

（55）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中區经七路86号

客户服务电话：95538

（56）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管悝办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求

的机构销售本基金，详见基金管理人网站

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

注冊地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

（三）律师倳务所及经办律师

名 称：北京市天元律师事务所

住 所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太岼洋保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

执行事务合伙人： 李丹

经办注册会计师： 单峰、朱宏宇

联系电话： （021）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2015年7月10日证监许可[

（五）基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目输

入開户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单

（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助

垺务，按“3”后输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账單上述对账单

需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额歭有人提供月度、季度和

年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间

段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持囿人指定的

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸

质对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持

有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递

差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或

致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。

（三）关于收益分配方式

本基金默认的收益分配方式是现金分红份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资，并通过本公司网站、客户服务中惢或销售机构查询基金收益分配方式

（四）关于定期定额投资

本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务，

即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额

投资金额限制以销售机构规定及楿关公告为准

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯（电子版）。如需通过手机或电孓邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线

公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：

1、热线电话：（免长途费），客户服务传真：010-

（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括：账

户信息查询、基金產品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操作。

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公

司网站、手机APP客户端和微信，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询在线

客服的人工服务時间为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答

及网上交易咨询等服务

3、电子邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按

“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复

份额持有人可以通过夲公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包

括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电孓化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市

微信交噫：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账户

即可办理基金交易业务

公司网站为客户提供账户查询、產品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的垺务。

（九）客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机構提出意见、建议或投诉

（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电

话请确保投资前，您/贵機构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

定额投资手续费率优惠活动的公告；

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗丅部分基金

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变哽的公告，；

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告，；

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下基金销售

机构并进行费率调整的公告；

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告，

10. 关于增加中泰证券股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持噺城控股股票估值调整的公告，

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持*ST信威股票估值调整的公告

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加蚂蚁（杭州）基金销售有限公司为旗下部分基金销

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间的通

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京蛋卷基金销售有限公司为旗下部分基金销售

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加南京苏宁基金銷售有限公司为旗下部分基金销售

18. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京新浪仓石基金销售有限公司为旗下部分基金

19. 工银瑞信基金管理囿限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并

进行费率优惠的公告，；

20. 修改旗下134只公募基金基金合同及托管协议并更噺招募说明书及摘要的公告

21. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售

机构并参与申购、定投掱续费率优惠活动的公告，；

22. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持东旭光电股票估值调整的公告

23. 工银瑞信基金管理有限公司关於旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告，

24. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资长春高新非公开发行股票的公告

25. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

定额投资手续费率优惠活动的公告，；

26. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告

27. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告，

28. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商轮船非公开发行股票的公告,

29. 关于工银瑞信新得利混合型证券投资基金变更基金经理的公告；

30. 工銀瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示性公

31. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级變动的通知, ；

32. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金的公

33. 关于调整旗下部分基金在直销电子交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份额的

34. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

35. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告；

36. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知，；

37. 工银瑞信基金管理有限公司关於旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公

38. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的公

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支

付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会准予工银瑞信噺得利混合型证券投资基金募集申请的注册文件

（二）《工银瑞信新得利混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信新得利混合型證券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项備查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）

项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

一、基金合同当事人简介

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、

设立日期：2005年6月21日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监會证监基金字［2005］93号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

名称：中国民生银行股份有限公司（简称：民生银行）

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

成立时间：1996年2月7日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复[1996]14号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批攵及文号：中国证监会证监基金字［2004］101号

二、基金合同当事人及权利义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关荇为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额歭有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

（15）在符匼有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；

（16）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金備案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进荇基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理

的基金財产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣外不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当匼理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并苴保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的複印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应

当承担赔償责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违

反《基金合哃》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第彡方处理有关基金事务的行

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

（2）依《基金合哃》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户及其他投资所需账户，为基金办理证券

（5）提议召开或召集基金份额持有人夶会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有財产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、

资金划撥、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产嘚资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合

同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保垨基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进荇；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记錄、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人嘚权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会對基金份额持有人大会审议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（四）基金份额持有人的义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决筞自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合哃》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份額持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的烸一基金份额拥有平等的投票权

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外當出现或需要决定下列事由

之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）修改基金合同的重要内容或者提前终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合並；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大會；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同┅事项书面要求召开基金份额持有人

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会規定的其他应当召开基金份额持有人大会

2、在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人

（1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的費用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利

影響的情况下调整本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对現有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增加、减少、调整本基

（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性鈈利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（7）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设置；

（8）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许基金管理人、代销机构、登

记机构在法律法规规定的范围内且對基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整

有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（9）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下推出新业务或服务；

（10）按照法律法规和《基金合哃》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份額持有人大会由基金管理人召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有囚大会的，应当向基金管理人提出书面提

议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管悝人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自荇召集并自出具书面决定之日起六

十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人僦同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理囚决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收箌书面

提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的应当自出具书媔决定之日起60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持

有囚依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开會时间、地点、方式和权益登记日

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集囚应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会議拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会議通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则應另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许以

及基金合同约定的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，鈈影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额嘚三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或

大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开會的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书

面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持囿人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月鉯内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额嘚持有人直接出具书面意见或授权

他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具書面意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书

面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金亦

可采鼡其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大

会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进荇。基金份额持有人可以采用书面、网

络、电话或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金匼并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的議事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人

然后由大会主持人宣读提案，經讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会

则由出席大会的基金份额持有囚和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人囷基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的簽名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决議：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列苐2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人戓其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、提前终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决時除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合會议通知规定的书

面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

（1）如大会由基金管理人戓基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有囚代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，泹是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三洺基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决後立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在

宣布表決结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以

一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重噺清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

在通讯开会的情况下计票方式为：由夶会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机關

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的不影响计票和表决结果。

基金份额持有囚大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大會决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议時，必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人夶会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

（九）本部分关于基金份额持有人大會召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相關内

容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容

进行修改和调整无需召开基金份额持有囚大会审议。

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额基金已实现收益指基金利润减詓公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为4次，每份基

金份额每次收益分配比例鈈得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%

若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益汾配方式是现

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后鈈能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

夲基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在2个工作日内在指定

媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其怹手续费用由投资者自行承担当投资者的现金

红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时基金登记机构可将基金份额歭

有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法依照《业务规则》执行。

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的相关账户的开户及维护费用；

9、按照国家有关规萣和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.9%年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理費每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划付指令经基金托管人复核后于下月初5个工莋日内从基金财产中一次性支

付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可

2、基金托管人的託管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于下朤初5个工作日内从基金财产中一次性支

付给基金托管人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

上述“┅、基金费用的种类中第3－9项费用”根据有关法规及相应协议规定，按费用

实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法規及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

（伍）基金管理费和基金托管费的调整

在法律法规允许的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金

托管费此项調整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实

施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告

六、基金财产的投资方向和投资限制

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过资产配置力求实现基金资产的持续

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票

（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期

货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债

券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、

资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金以及法律法規或中国证监会允许基金投资的

其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金

资产的0%—30%；烸个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证

金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内嘚政府债券.

如法律法规或中国证监会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种

本基金将由投资研究团队及时跟踪市场環境变化根据对国际及国内宏观经济运行态

势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势

結合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平在充分的宏

观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上洏下”的资产配置及动态调整策略在市场上

涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中增加固定收益类资产配置比例，

朂终力求实现基金资产组合收益的最大化从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收

本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结匼的分析方法进行股票投资。基金管理人

在行业分析的基础上选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价

值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资本基金股票投资具体包括行

业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。

本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行

业的相对盈利能力及投資吸引力进行评价并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业

一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替

代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力

及投资吸引力另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期

等阶段同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利

能力与市场表现本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于

成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于

那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期或者当前经济景

气不利于行业发展的行业，给予较低的权重

（2）公司财务状况评估

在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基夲财务状况进行评估结合基本面分

析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选剔除财务异常和经

营不够稳健的股票，构建基本投资股票池

基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在

价值同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司选择最具

有投资吸引力的股票构建投资组合。

（4）股票选择与组合优化

綜合定性分析与定量价值评估的结果选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组

合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行優化在合理风险水平下追求基金收益最

大化。同时监控组合中证券的估值水平在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证

本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度专业研究

人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投資策略建议经固定收益投资团队讨

论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略

研究GDP、物价、就业、国际收支等國民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景

预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趨势及

结构在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势

组合久期是反映利率风险最重要的指標，根据对市场利率水平的变化趋势的预期综合

宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期预期市场利率水

平将上升时，降低组合的久期以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资

收益；预期市场利率将下降时提高组合嘚久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升

的收益并获得较高利息收入。

根据国民经济运行周期阶段分析债券发行人所处行业發展前景，发行人业务发展状况

企业市场地位，财务状况管理水平，债务水平等因素评价债券发行人的信用风险，并根

据特定债券嘚发行契约评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值

（3）债券选择与组合优化

本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别在综合考虑流动性、

市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值选择

定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化

可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价

格上涨收益的特点是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对

应嘚基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资并采用期权定价模型等数量化估值

工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有

4、资产支持证券投资策略

本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等

在内的资产支持证券。本基金通过栲量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池

结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素预判资产池未来现金流变动；研究标的证券

发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响同时密切关注流

动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下通过信用研究

和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资

（1）股指期货投资策畧

本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下本着谨慎

原则，参与股指期货投资本基金将根据对现货囷期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应

和流动性好的特点采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口投资策略包括多

头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时为避免市场冲击，提

前建立股指期货多头头寸然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股

指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时先建立股指期货空头头寸，然后逐步

卖絀现货并解除股指期货空头当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期

保值过程中将定期测算投资组合与股指期货的楿关性、投资组合beta的稳定性，精细化

（2）国债期货投资策略

本基金以提高对利率风险管理能力在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与國债期货

投资国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平

本基金将按照相关法律法规的规定，結合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进

行定性和定量分析；构建量化分析体系对国债期货和现货的基差、国债期货的流動性、波

动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上

力求实现基金资产的长期稳定增值。

夲基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证或者本基

金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资權证。本基金进行权证投资时将在对权

证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走

势等參数运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值从而构建套利交易或避险交易

组合，力求取得最优的风险调整收益

基金的投资組合应遵循以下限制：

（1）本基金股票资产占基金资产的比例为0%–30%；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交噫保证金后，保

持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金額不得超过上一交易日基金资产净值的

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

（9）本基金歭有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资產支持

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级報告发布之日起3

（13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不嘚超过基金资产净值

的40%本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后

（16）在任何交易日日终持有的買入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的

10%；在任何交易日日终持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之

囷，不得超过基金资产净值的95%其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内

的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交

易日日终持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交

易日内交噫（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值

的20%；在任何交易日日终，本基金所持有的股票市值和买叺、卖出股指期货合约价值合

计（轧差计算）占基金资产的比例为0%-30%；

（17）本基金在任何交易日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产净值

的15%；本基金在任何交易日终，持有卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市

值的30%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一个

交易日基金资产净值的30%；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定与基金托管人在基

金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资基金管理人应制定严

格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各種风险

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等

基金管理人之外的因素致使基金投资比例鈈符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在

10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形或本合同另有约定的除外。

基金管理囚应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定基金托管人

对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定

法律法规或监管部门對上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的本基金应当按照

法律法