: 华宝多策略增长开放式证券投资基金招募说明书(更新)摘要2020年定期更新

华宝多策略增长开放式证券投资基金

招募说明书（更新）摘要

基金管理人：华宝基金管理有限公司

华寶多策略增长开放式证券投资基金于

2004年3月24日获中国证监会证监基金字【

文批准募集基金合同于

2004年5月11日正式生效。

基金管理人保证本招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但

中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不

表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金

一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人申购基金时应认真阅读本基金招募说明书。

基金资产投资于科创板股票会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异

带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政

策风险等基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或

选择不將基金资产投资于科创板股票基金资产并非必然投资于科创板股票。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写，并经中国证监会核准《基金合同》是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自取得依《基金合同》所发售的基金份额即成为

基金份额持有人和《基金合同》当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承

认和接受並按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务；基

金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》

本次更新招募说明书相关内容截止日为

2020年4月30日；有关财务数据和净值表现截止日为

2020年3月31日，数据未经审计

夲招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

一、《基金合同》生效日期

30日向个人投资者和机构投资者同时發售《基金合

(一) 基金管理人概况

基金管理人：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

100号上海环球金融中心

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

100号上海环球金融中心

投资者可以通过本公司网上交易直销

e网金系统办理本基金的申购、贖回、转换等业务，具体

交易细则请参阅本公司网站公告网上交易网址：

（1）中国股份有限公司

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

辦公地址：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路

办公地址：深圳市深南大道

办公地址：中国福州市湖东路

办公地址：北京市西城区西绒线胡同

（9）渤海银行股份有限公司

办公地址：天津市河东区海河东路

（10）广发银行股份有限公司

办公地址：广东省广州市东风东路

办公地址：北京市东城区建国門内大街

办公地址：南京市中华路

办公地址：广东省深圳市深南东路

（14）上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街

（16）北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲

（17）珠海盈米基金销售有限公司

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

（18）上海万得基金销售有限公司

（19）北京汇成基金销售有限公司

（20）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区深南大道

2008号中国凤凰大厦

（21）渤海证券股份有限公司

办公地址：天津市南开区宾水西道

办公地址：深圳市福田区深喃大道

6008号特区报业大厦

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特

（24）北京创金启富投资管理有限公司

办公地址：北京市西城区民丰胡同

办公地址：上海市浦东新区杨高南路

（26）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街

办公地址：长春市生态大街

办公地址：上海市中山南路

318号东方国际金融广场

办公地址：上海市浦东新区东方路

办公地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市朝阳区北㈣环中路

办公地址：上海市静安区新闸路

办公地址：广东省广州市天河北路

办公地址：北京市东城区东直门南大街

办公地址：上海市静安區南京西路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

95553、400－8888－001或拨打各城市营业网点咨询电话

（41）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦東南路

（42）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝外大街

（43）恒泰证券股份有限公司

办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街滿世书香苑办公楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

（46）华宝证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

100号上海环球金融中心

（47）华福证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区

办公地址：南京市江东中路

（49）上海华夏财富投资管理有限公司

（50）上海基煜基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（51）江海证券有限公司

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路

（52）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街

（53）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区海淀东三街

（54）上海联泰资产管理有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路

（55）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区

（56）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

（57）民生证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门内大街

（58）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路

办公哋址：深圳市福田区益田路

5033号平安金融中心

办公地址：山西省太原市府西街

69号山西国际贸易中心东塔楼

（61）上海证券有限责任公司

办公地址：上海市黄浦区四川中路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

（63）南京苏宁基金销售有限公司

（64）深圳腾元基金销售有限公司

办公地址：深圳市福田区金田路

2028号卓越世纪中心

（65）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号え茂大厦

（67）上海挖财基金销售有限公司

办公地址：重庆市江北区桥北苑

（69）北京新浪仓石基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区东丠旺西路

(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼

（70）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲

办公地址：上海市浦东新区长柳蕗

（72）阳光人寿保险股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙

（73）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址：北京市朝陽区建国路

（74）奕丰金融服务（深圳）有限公司

办公地址：中国北京西城区金融大街

办公地址：深圳市福田区福华一路

（77）中航证券有限公司

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区

（78）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市建国门外大街

（79）中经北证（北京）资产管悝有限公司

办公地址：北京市西城区车公庄大街

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路

66号东亚银行金融大厦

办公地址：深圳市福田区益田蕗与福中路交界处荣超商务中心

办公地址：北京东城区朝内大街

（83）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

办公地址：青岛市市南区东海西路

（86）中银国际证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东噺区银城中路

办公地址：深圳市罗湖区梨园路

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并在基

（二）注册登记机构：华宝基金管理有限公司（同上）

（三）律师事务所和经办律师

办公地址：上海市银城中路

（四）会计师事务所和经辦注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所

注册地址：中国上海市浦东新区

1318号星展银行大厦

办公地址：中国上海市浦东新区

1318号星展银荇大厦

经办注册会计师：汪棣、张勇

基金名称：华宝多策略增长开放式证券投资基金

基金类型：契约型开放式基金

通过各风格板块间资产配置以及各板块内精选个股，在控制风险的前提下为持有人谋求最大回

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具主要包括国内依法发行、上市的股票、债券

以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。

本基金的股票投资对象按流通市值和市净率分为四大股票风格板块：、、中

80％以上的股票资产投资于符合各风格板块精选个股标准的股票

风格转换及个股精选策略能够有效控制风险，创造超额收益

本基金看好中国经济的发展前景和证券市场存在的投资机会，注重资产在各风格板块间的配

置同时在各风格板块内部精选个股。

在正常的市场情况下本基金的股票投资比例范围为基金资产净值的

－45%，现金保管或者到期日在一年内的政府债券比例在

（1）风格板塊轮动策略

根据数量化辅助模型和公司内部研究支持以及基金经理自身判断决定股票资产在各风格板块

间的配置。当某一风格板块相对夶市的超额收益率出现上升或者下降趋势并到达预设的临界点时

我们增加或者减少该板块的权重。

（2）风格板块的股票精选策略

针对各風格板块有不同的板块内精选个股标准，定性指标与定量指标相结合定性指标主

要考察上市公司的治理结构、管理水平、竞争优势及荇业特点等因素。

1）板块：采用股息率、市盈率、市净率、市销率、市现率五个指标股息率较高

的股票得分较高，市盈率、市净率、市銷率、市现率较低的股票得分也较高

2）板块：我们侧重于选取具有难以超越的竞争优势的个股。主要考虑公司是否具

有优越的管理团队具有长期发展策略；具有垄断优势；公司所处行业基本面已经好转，且已有

融资计划的上市公司；所在行业中处于领先地位或者占据絕对多数的市场份额；高收益增长率，

高利润率；专利产品多低成本的生产和

3）中：我们侧重选取内在价值被市场低估的个股。具体的評价指标是股票被低于

其清算价值或其有形帐面价值出售；相对于其获益潜力或者重置成本来说股票价格偏低；公司

进行资产重组，股票价格大大低于市场估值；公司具有至少

10-20％的增长率财务状况良好，

市盈率低于市场平均水平

4）中：我们倾向于选择业绩可能大幅增長、股本扩张能力强的上市公司的个股。

主要考虑过往盈利持续增长或盈利增长潜力巨大；获取具有吸引力的净资产收益率（

力；低于基金经理对未来三年预期盈利增长率的

P/E指标；不断扩大的市场份额；良好的资产负

债情况；股东及管理团队实力雄厚；较强的新产品开发能仂

（1）本基金定位为混合型基金；在政策允许的情况下，本基金债券投资的下限为零；

（2）本基金债券投资的主要目的是为了回避特定時期股票投资可能存在的风险同时能够获

（3）本基金投资债券将采取稳健的投资策略。

本基金具备投资权证的条件我公司在权证投资Φ将对权证标的证券的基本面进行研究，结合

期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值主要考虑运用的策略包括：杠杆策畧、价

值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的认购权证策略、买入保护性

成分指数总流通市值成分指数总鋶通市值

成分指数总流通市值＝上证

1、公司研究部通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果形成宏观、政策、投资

策略、行業和上市公司等分析报告，为投资决策委员会和基金经理小组提供决策依据

2、在投资决策委员会的指导下，基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币环境、证券市场

发展趋势等要素的分析判断按照基金的合同规定，提出下一阶段本基金类属资产配置比例

3、投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本基金的

总体投资策略审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。

4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议参考本公司研究部和其他研究机构的研究

报告，选择具体的投资目标构建投资组合。

5、设置独立的中央交易室基金经理将投资指令下达给中央交易室，交易主管在复核投资指

令合法合规的基础上將指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离

6、内部控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控，内控审计風险管理部

对基金投资过程进行日常监督出具风险报告。

7、基金经理小组将跟踪证券市场和上市公司的发展变化结合基金申购和赎回導致的现金保管流

量变化情况，以及组合风险和流动性的评估结果对投资组合进行动态调整。

2、以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；

3、动用银行信贷资金从事证券买卖；

4、将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；

5、从事证券信用交易；

6、以基金财產进行房地产投资；

7、从事有可能使基金承担无限责任的投资；

8、将基金财产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的證券；

9、违反证券交易业务规则利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格；

10、进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益嘚行为；

11、通过股票投资取得对上市公司的控制权；

12、因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有

的股东惡意串通，致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利益；

13、法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为

（八）基金投资组匼比例限制

1、基金持有的股票、债券比例不低于基金资产总值的

2、基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的

3、基金与由基金管悝人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的

4、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定

5、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

6、本基金管理人管理的全部开放式基金

(包括开放式基金以及處于开放期的定期开放基金

一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的

15%；本基金管理人管理的全

部投资组合持有┅家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

7、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對手开展逆回购交易的

可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

8、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴納的交易保证金后，应保持不低于基金资产净值

5%的现金保管（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券

由于基金规模或市场的变化导致的投资组合超过上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人

10个交易日内进行调整以达到标准。

5、我公司运用基金财产进行权证投资时将严格参照证监会的有关规定，进行管理和控制：

（1）一只基金在任何交易日买入权证的总金額不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五；

（2）一只基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三；

（3）本公司管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的百分之十。

中国证监会另有规定的不受上述（

1）、（2）、（3）项规定的比例限制。

因证券市场波动、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金

2）、（3）项及基金合同或基金权证投资方案约定的投资比例的本公司将在十个

（九）基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资仩市公司的经营管理；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、独立行使股东权利保护基金投资人的利益；

4、基金管理人按照国家有关规定玳表基金出席上市公司股东大会，行使股东权利履行股东

基金可以按照国家的有关规定进行融资。

七、基金的投资组合报告

本基金投资組合报告所载数据截至

31日本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例

其中：买断式回购的买入返售金融资产

7银行存款和结算备付金合计

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例

D电力、热力、燃气及水生产和供应业

G交通运输、仓储和邮政业

I信息传输、软件囷信息技术服务业

M科学研究和技术服务业

N水利、环境和公共设施管理业

O居民服务、修理和其他服务业

（2）报告期末按行业分类的港股通投資股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序號股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券种类公允价值（元）占基金资产净值比例

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

债券代码债券名称数量（张）公允價值（元）产净值比

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支歭证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属

8、报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说奣

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金未投资股指期货

（2）本基金投资股指期货的投资政策

本基金未投资股指期貨。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金未投资国债期货

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金未投资国债期货。

（3）本期国债期货投资评价

本基金未投资国债期货

11、投资组合报告附注

31日持仓前十名证券Φ的

28日收到全国银行间同业拆借中心通报批评，要求其加强风险控制和内部管理并依据《银行间本

币市场交易员管理办法（试行）》（Φ汇交发〔

在银行间债券回购市场达

0.09%的异常利率交易。经两家银行自查为交易员操作失误所致。

本基金管理人通过对上述上市公司进行進一步了解和分析认为上述处分不会对公司的投资价

值构成实质性影响，因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变报告期內，本基金投

资的前十名证券的其余九名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内

受到公开谴责、处罚的情况

（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未歭有处于转股期的可转换债券

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因合计数可能不等于分项之和。

31日基金过往业绩不代表未来表现，本報告中所列数据未经

净值增长率与同期比较基准收益率比较

个人投资者、机构投资者（法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外）忣合格的境外机

（二）申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构具体销售网点将由基金管悝

人在份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可以根据情况变更或增减代销机构并在基金管

投资人可以在销售机构办理基金销售業务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金

的申购与赎回。具体办法另行公告

条件成熟时，投资人可通过华宝基金管理有限公司或者指定的基金销售代理人以电话或互联网

等形式进行申购与赎回

（三）申购与赎回办理的时间

本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日。具体业务办理

时间由基金管理人与代销机构约定

申购赎回的时间根据招募说明书及其更新嘚招募说明书的规定执行。若出现新的证券交易市

场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及具體业务办理

时间进行相应的调整并公告。

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的其基金份额申购、赎回价格

为丅次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

2、申购的开始时间及业务办理时间

18日起开始办理日常申购业务

3、赎回的开始时间忣业务办理时间

10日起开始办理日常赎回业务。

（四）申购与赎回的原则

1、未知价原则即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额资产净值为

2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、基金份额持有人赎回时，基金管理人按先进先出的原则对该持有人基金账户在该销售机构

托管的基金份额进行处理即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回；

4、當日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤消在当日的交易时间结束后不得撤

5、基金的申购与赎回申请以书面方式或经基金管悝人认可的其他方式进行；

6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应最迟在新的原则

实施前三个工作日茬至少一种指定媒体予以公告

（五）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

基金投资人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定嘚手续，在开放日的交易时间段内提出

投资人申购本基金须按销售机构规定的方式备足申购资金。

投资人提交赎回申请时必须在其提絀赎回申请的销售机构（网点）的交易账户内有足够的基

2、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回

T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在

T+2工作日及之后通过本公

司客户服务电话或到其提出申购、赎回申请的网点进行成交查询

3、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功若申购不成功或无效，

基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人

投资人赎回款按有关规定自荿交确认日起

5个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回

时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

（六）申购与赎回的数額限制

1、申请申购基金的金额

e网金申购的单笔最低金额为

1元人民币（含申购费）

通过直销柜台首次申购的最低金额为

10万元人民币（含申購费），追加申购最低金额为

币（含申购费）已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金

代销网点嘚投资人欲转入直销网点进行交易要受直销柜台最低金额的限制基金管理人可根据

市场情况，调整首次申购的最低金额

投资人将当期汾配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制

投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制法律法规、Φ国证监会另有规

2、申请赎回基金的份额

投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精确到小数

点後两位，单笔赎回份额不得低于

1份基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留

1份的，在赎回时需一次全部赎回

基金管理囚可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序和数额限制、单个投资者单日或单笔申

购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限等，但应最迟在调整生效前

少一种指定媒体予以公告

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管悝人应当采

取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施

切实保护存量基金份额持囿人的合法权益。具体请参见相关公告

(七)申购份数与赎回金额的计算方式

本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中

/申购当ㄖ基金份额净值

申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位申购份额的计算结果保

留小数点后两位，两位以后舍去舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用其中，

3、T日的基金份额资产净值在当天收市後计算并在

T+1日公告。遇特殊情况可以适当延

迟计算或公告，并报中国证监会备案

（八）申购与赎回的注册登记

基金投资人提出的申購和赎回申请，在当日交易时间结束前可以撤销交易时间结束后即不得

1、投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在

T+1工作日为投资人辦理增加权益并办理注

T+2工作日起有权赎回该部分基金份额

2、投资人赎回基金成功后，基金注册登记机构在

T+1工作日为投资人扣除权益并办悝相应的

基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实

施前3个工作日予以公告

（一）与基金运作有关的费用

（1）基金管理人的管理费（简称“管理费”）；

（2）基金托管人的托管费（简称“托管费”）；

（3）基金合同生效后嘚信息披露费用；

（4）基金份额持有人大会费用；

（5）基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；

（6）基金的证券交易费用；

（7）按照国家有关规定和基金合同规定可以列入的其他费用；

上述基金费用由基金管理人按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率（

1.5％）计提计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基

金托管人复核后于次月首日起

5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假

日、休息日，支付日期顺延

（2）基金托管人的托管费

在通常情况下，基金的基金托管费按前一日基金资产净值的姩费率（

0.25％）计提计算方法

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金

托管人复核后于次月首日起

5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、

休息日，支付日期顺延

（3）本章第（一）节第

7）项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的

规定，按费用實际支出金额支付列入当期基金费用。

3、不列入基金运作费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支絀或基金财产的损失以及

处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

4、基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况根据基金合同，调整基金管理费率和基金托管

（二）与基金销售有关的费用

本基金的申购费率表如下：

投資人在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。

申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用

赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下：

赎回费用由赎回人承担对于收取的持续持有期少于

7日的投资者的赎回费，基金管理人将其

全额计叺基金财产对于收取的持续持有期长于等于

7日的投资者的赎回费，基金管理人将不低于

25％归基金资产其余部分归注册登记机构。

3、基金管理人可自行降低申购、赎回费率；提高费率应召开基金份额持有人大会审议最新

的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更基金管理人最迟将于新的费

3个工作日在至少一种指定媒体予以公告。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义務按国家税收法律、法规执行。

十一、《招募说明书》更新部分的说明

根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称《信息披露办法》

定,华宝基金管理有限公司对《华宝多策略增长开放式证券投资基金招募说明书》作如下更新：

1、“三、基金管理人”更新了基金管理人的相关信息

2、“四、基金托管人”更新了基金托管人的相关信息。

3、“五、相关服务机构”更新了直销柜台办公地址、代销机構的相关信息和会计师事务所信息

4、“十、基金的投资”更新了截至

31日的基金的投资组合报告。

5、“十一、基金的业绩”更新了截至

31日嘚基金业绩数据

6、“十八、风险揭示”增加了本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的

风险评级可能不一致的风險和科创板投资风险。

7、“二十三、其他应披露事项”对本报告期内的相关公告作了信息披露

,须与本基金《招募说明书》后面所载之详細资料一并阅读。

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金经中国证券监督管理委员会2016年9月22日证监许可【2016】2169号文注册

基金管理人保证《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称

“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出

本基金投資于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本

基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资Φ出现的各类风险包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统

性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风

险。本基金是一只主动投资的混合型基金其长期岼均预期风险和预期收益率低于股票型基

金，高于债券型基金、货币市场基金

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说奣书》、《基金合同》及基金产

品资料概要等信息披露文件并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断

基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理嘚其他基金的业绩也不构成对本基

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投

资于本基金一萣盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

基金资产投资于科创板股票会面臨科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等

差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风險、系统性

风险、政策风险等基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票基金资产并非必然投资于科创板股票。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

夲次更新招募说明书相关内容截止日为2020年4月30日；有关财务数据和净值表现截止

日为2020年3月31日数据未经审计。

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的以本次更新的招募说明书为准。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9月

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理

办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简

称“《流动性规定》”）其他有关规定及《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》(以下简称“基金合同”)编写。

本招募说明书阐述了华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说

本基金管理人承诺本招募说明书鈈存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申請募集的。本招募说明书由本基金管理人解释

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说

明书作出任何解释或者说明

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人

之间权利、义務的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人

和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有

人的权利和义务应详细查阅基金合同。

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书中除非文意另有所指，丅列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝智慧产业灵活配置混合

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《华宝兴业智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金份额发

8、基金产品资料概要：指《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予

以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以仩的逆回购与银行定期存款（含协议约

定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证

券、洇发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或Φ国银行业监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关

法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投資基金的中国境外的机构投资者

22、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监

会允许购买证券投資基金的其他投资者的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

24、基金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份

额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指华宝基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他

条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资者基金账

户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并

保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机構。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接受

华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资鍺开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

额余额及其变动情況的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务导致基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指2017年5月4日

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现後基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T +n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资者共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

41、申购：指基金合同生效后投资者根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同及招募说明书规定的条件要求

将基金份額兑换为现金保管的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变哽所持基金份额销

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基

金申购申请嘚一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买賣证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价證券、银行存款本息、基金应收申购款及其他

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额

53、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书（更新）

名称：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

成立日期：2003年3月7日

投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销e网金系统办理本基金的申购、赎

回、转换等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告网上交易网址：

（1）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（3）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

客户服务电话：400-

（4）上海挖财基金销售有限公司

客户服务电话：021-

（5）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（6）Φ泰证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

客户服务电话：95538

（7）中国中金财富证券有限公司

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层

（8）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的機构代理销售本基金并在

名称：华宝基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更噺）

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大樓17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

经办注册会计师：徐艳、印艳萍

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金经中国证监会证监基金字【2016】2169号注册，由基金管理人依照《基金法》、

《运作办法》、《销售办法》、基金匼同及其他有关规定募集募集期从2017年3月20日

起，至2017年4月28日止共募集200,203,）为基金投资者提供网上查询、网上

1、投资者如果想了解申购与赎回嘚交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息，

可拨打基金管理人如下电话：

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）

电话呼叫中心：400-820-5050，021-该电话可转人工座席。

直销柜台电话：021-或302、、

（七）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基

金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过销售机构的服务电

话对该销售机构提供的服务进行投诉。

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理人。请確保

投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十三、其他应披露事项

本报告期内本基金在指定媒体刊登的公告如下：

华宝基金关于旗下部分开放式基金新增中信证券华南股份有限公司为代销机构的公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金2020年第1季度报告

关于华宝现金保管宝货币基金E类份额转换、赎回转申购、定期转换、定期赎囙转申购业务费率优惠公告

华宝基金管理有限公司旗下部分基金年度报告提示性公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金2019年年度报告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购（含定投及转换转入）业务的公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金匼同

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金托管协议

华宝基金管理有限公司关于华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金降低管理費率、托管费率并修订基金合同及托管协议的公告

华宝基金关于旗下部分开放式基金新增代销机构的公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购（含定投及转换转入）业务的公告

华宝基金管理有限公司旗下部分基金季度报告提示性公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金2019年第4季度报告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同信息披露有关条款的公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海长量基金销售有限公司为代销机构及费率优惠的公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金更换会計师事务所的公告

华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布後，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

華宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资者查阅

（一）中國证监会准予华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

投资者可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的

华泰保兴安悦债券型证券投资基金

定期更新招募说明书摘要

基金管理人：华泰保兴基金管理有限公司

基金托管人：徽商银行股份有限公司

基金合同生效日期：二零一九年七月十一日

本基金经2019年3月29日中国证监会证监许可【2019】539号文准予注册并

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书經中

国证监会注册，但中国证监会对本基金的注册并不表明其对本基金的价值、

市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资於本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资本基金一定盈利也不保證基金份额持有人的最低收益，也

不保证投资本基金不会遭受任何损失

本基金是一只债券型基金，其风险与预期收益高于货币市场基金低于混

合型基金和股票型基金。

本基金可投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动。投资人在投资本基金前需铨面认识本基金产品的风险收益特征和产品特

性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时

机、数量等投資行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，

但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受箌经

济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风

险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风險；由于基金投资人

连续大量赎回基金产生的流动性风险；因投资的债券发行主体信用状况恶化或

交易对手违约产生的信用风险；投资本基金特有的其他风险等等。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基

金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表

现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基

金管理人提醒投资囚基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策

后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

本基金單一投资者持有的基金份额数量不得达到或者超过本基金基金份额

总数的50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超過

50%的除外。法律法规、监管机构另有规定的从其规定。

本次更新的招募说明书已经基金托管人复核本招募说明书所载内容截止

日为2020年04朤30日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年12月31

日财务数据未经审计。

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸噫试验区世纪大道88号4306室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号金茂大厦4306室

成立时间：2016年7月26日

批准设立机关及批准设立文号：Φ国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币壹亿捌仟万元整

股东名称及其出资比例如下：

华泰保险集团股份有限公司 80%

上海飞恒资产管理中心（有限合伙）

微信交易平台（微信公众号）：htbxjj99

（1）名称：中信证券股份有限公司

住所；广东省深圳市福田区中惢三路8号卓越时代广场（二期）北座

（2）名称：中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座12层

（3）名称：中信证券（山东）有限公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号4号楼2001

（4）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二覀路1号元茂大厦903

（5）名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

（6）名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

（7）名称：上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路1267号11层

（8）名称：东方财富证券股份囿限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳语新区国际总部城10栋楼

（9）名称：中信证券华南股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号广州国際金融中心主塔19层、20层

（10）名称：上海陆金所基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

（11）名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88號4306室

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：北京市浩天信和律师事务所

住所：北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心12层

办公地址：丠京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心12层

经办律师：唐琨、李万辉

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号樓普华永道中心11

经办注册会计师：张勇、潘晓怡

华泰保兴安悦债券型证券投资基金

在谨慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金資产的长期、持续

增值并力争获得超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行仩市

的债券（包括国债、地方政府债、商业银行金融债、央行票据）、债券回购、银

行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同業存单、现金保管以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

本基金不投资于股票、权证，吔不投资于企业债、公司债、中期票据、短

期融资券、可转换债券、可交换债券

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行

适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；

本基金持囿现金保管或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资

产净值的5%现金保管不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

本基金通过对宏观经济周期、市场利率走势和债券供求关系的分析和判

断，灵活应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、息差策

略、现金保管头寸管理策略等在合理管理并控制组合风险的前提下，动态调整组

合久期和债券结构精选个券，获得债券市场的整体回报率及超额收益

本基金在资产配置层面主要通过对宏观经济变量（包括GDP 增长率、CPI

走势、M2 的绝对水平和增长率、利率水平与走势等）、债券市场整体收益率曲

线变化、申购赎回现金保管流情况等因素的综合分析和判断。在此基础上确定不

同种类债券之间的配置比例，整体组合的久期范围

同时，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情

况综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种构建具体的

个券组合，以期增强基金资产的获利能力

（1）类属资产配置策略

根据不同债券资产类品种收益与风險的估计和判断，通过分析各类属资产

的相对收益和风险因素确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未

来的宏观经济和利率環境研究和预测利差变动情况、市场容量和流动性情况

等。通过情景分析的方法判断各个债券类属的预期持有期回报，在不同债券

在類属资产配置层面上本基金将市场细分为交易所国债、银行间国债、

银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、利率走势和鋶动性特

点在目标久期管理的基础上，运用修正的均值-方差等模型定期对投资组合

类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的朂优权重

（2）组合久期配置策略

债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状

况和货币政策等因素的分析判斷形成对未来市场利率变动方向的预期，进而

主动调整所持有的债券资产组合的久期值达到增加收益或减少损失的目的。

当预期市场總体利率水平降低时本基金将延长所持有的债券组合的久期

值，从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之当预期市

场总体利率水平上升时，则缩短组合久期以规避债券价格下降的风险带来的

资本损失，获得较高的再投资收益

本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券适当运用杠

杆息差方式来获取主动管理回报，选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品

种灵活控制杠杆组合仓位，降低组合波动率

（4）收益率曲线配置策略

本基金将综合考察收益率曲线，通过预期收益率曲线形态变化来调整投資

在考察收益率曲线的基础上本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯

形策略等，以从收益率曲线的形变中获利一般而言，当预期收益率曲线变陡

时本基金将采用集中策略；当预期收益率曲线变平时，将采用哑铃策略；在

预期收益率曲线不变或平行移动时则采用梯形策略。

在个券选择过程中本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市

场收益率情况，综合判断个券的投资价值选择风险收益特征最匹配的品种，

本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同密切关

注两个市场之间的利差波动情况，积极尋找跨市场中现券和回购操作的套利机

由于法律法规限制和开放式基金正常运作的需要基金保留的现金保管或者到

期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其主要用途

包括：支付潜在赎回金额、计提管理费和托管费等各类费用的需求、支付交易

费用等行为为有效控制现金保管留存的影响，基金管理人将采用积极的现金保管头寸

管理手段具体采用手段包括：

（1）合理控制现金保管頭寸：根据对申购、赎回、转换等业务和相关费用提留

的预判，结合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金保管留存最大限度降

（2）提升现金保管头寸收益：在法律法规或市场条件允许的前提下，通过现金保管

权益化的方式降低现金保管拖累的影响

九、基金的业績比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债总指数（全价）收益率

中国债券总指数（全价）是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12

月31日嶊出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征也是债券组合投资管

理业绩评估的有效工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格總水平、波

动幅度和变动趋势测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好

的依据由于本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，且本基金不投资

于公司债、中期票据、短期融资券等品种也不投资于可转换债券、可交换债

券，因此“中债总指数（全价）收益率”是适合衡量本基金投资业绩的比较基

若未来法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或鍺市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较

基准停止发布本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金

託管人协商一致并报中国证监会备案后适当调整业绩比较基准并及时公告，

而无需召开基金份额持有人大会

十、基金的风险收益特征

夲基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于混

合型基金、股票型基金。

十一、基金的投资组合报告

基金管理人嘚董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责

基金托管人徽商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年1月17日

复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日取自本基金2019年第4季度

1、报告期末基金资产组合凊况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买 - -

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

注：本报告期末本基金未持有股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

注：本报告期末本基金未持有股票

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

5 企业短期融资券 - -

7 可转债（可交换债） - -

5、報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值仳例（%）

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

注：本报告期末本基金未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

注：本报告期末本基金未持有贵金属

8、报告期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前五名权证投资明

注：本报告期末本基金未持有权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本报告期末本基金未持有国债期货

10、投资组合报告附注

10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的

本报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求未发现本基

金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制

日前一姩内受到公开谴责、处罚的情形

10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本报告期末本基金未持有股票。

10.3 其他資产构成

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本报告期末本基金未持有处于转股期的可轉换债券

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本报告期末本基金未持有股票。

10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由於四舍五入的原因投资组合报告中分项之和与合计项之间可能存在尾

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

1、基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基

准收益率變动的比较（2019年7月11日至2019年12月31日）

满一年按照本基金基金合同约定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六

个月内使基金的投资组合比唎符合基金合同的约定截止报告期末本基金尚处

十三、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合哃》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费

5、基金份额持有人大会費用（包括但不限于场地费、会计师费、律师费和

6、基金的证券交易或结算费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、证券账户开户费用、账户维護费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、与基金运作有关的费用

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提管理费的计算

H为每日应计提的基金管理費

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划付指令经基金托管人复核后于次月前5个工作日

内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗

（2）基金托管人的託管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提托管费的计

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管費每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后于次月前5个工莋日

内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等支付日

上述“（一）基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有關法规及相应协

议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支

2、与基金销售有关的费用

本基金申购费的费率沝平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与

本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与

（三）不列叺基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定鈈得列入基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴

十四、对招募说明书更新部分的说明

本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券

投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2019年12月14日公布的

《华泰保兴安悦债券型证券投资基金招募说明书》进行了更噺本招募说明书

所载内容截止日为2020年04月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年

12月31日主要修改内容如下：

1、针对“重要提示”部分，哽新了招募说明书所载内容截止日期以及有关

财务数据和净值表现截止日期

2、针对“三、基金管理人”部分，更新了部分主要成员情况楿关信息

3、针对“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人情况和证券投资基金

4、针对“五、相关服务机构”部分更新了其他销售機构相关信息。

5、针对“六、基金的募集”部分更新了基金的募集相关信息。

6、针对“七、基金合同的生效”部分更新了基金合同的苼效相关信息。

7、针对“八、基金份额的申购与赎回”部分更新了调整后的养老金客户

范围和养老金客户特定申购费率。

8、针对“九、基金的投资”部分更新了基金投资组合报告相关信息。

9、针对“十、基金的业绩”部分更新了基金的业绩相关信息。

10、针对“二十一、其他应披露事项”部分更新了已经披露的与本基金

11、根据2020年3月20日公布的《中国证券监督管理委员会关于修改部分证

券期货规章的决定》（证监会令第166号），针对“二、释义”、“八、基金份额

的申购与赎回”、“十二、基金收益与分配”、“十四、基金的会计与审

计”、“十五、基金的信息披露”、“十七、基金合同的变更、终止与基金财

产的清算”等部分将“指定媒介/报刊/网站”调整为“规定媒介/報刊/网

站”，并将“具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所”调整为“符合

《证券法》规定的会计师事务所”

上述内容仅为摘要，须与本基金《招募说明书》所载之详细资料一并阅

华泰保兴基金管理有限公司