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基金从业人员资格考试考场须知
基金从业人员资格考试考场须知
1. 考试一律在指定时间和考场内进行；
2. 考生可在开考前30分钟进入指定考场，进行现场照相，监考人员将核对考生准考证和身份证等有效证件。考生进入考场后不得擅自离开考场。如考生有特殊原因需要暂离考场，必须向监考人员申请，且返回考场时必须重新采集考生照片。如遇考生不服从监考人员安排，监考人员有权判定考生违纪；
3. 考生进入考场必须携带准考证打印件和身份证件，大陆居民可凭居民身份证，香港、澳门居民可凭港澳居民来往内地通行证，台湾居民可凭台湾居民来往大陆通行证，其他地区居民可凭本国护照，无身份证者可凭临时身份证等由公安部门签发的合法有效身份证明参加考试，其他证件均属无效。身份证件应当与报名所使用证件相一致。考生按指定的座位就座，入座后自觉将证件放在座位左上角，以备监考人员检查；
4. 考生拍照进入考场至考试结束前一律不得擅自离开座位和考场（提前交卷者除外），特殊情况必须有监考人员陪同；
5. 开考20分钟后未能在考试机上登录并确认的，视为缺考；开考45分钟后方可交卷离场。
6. 考试过程中，考生桌面上只放置演算笔、准考证、身份证件及草稿用纸等，其他与考试无关的物品一律按监考人员要求存放在指定地点。考试期间未经监考老师允许，考生不得取用已经存放的个人物品。
7. 考试过程中，考生应将手机置于关机状态，并上交至指定位置。如果发现考生有随身携带手机、使用手机计时功能、或其他监考人员核实为&使用电子设备&的行为时，监考老师有权判定为违纪。
8. 考生要自觉维护考场秩序，保持安静，不准吸烟、吃东西。 　　
9. 考生遇到问题应举手示意，得到监考人员允许后方可询问。
10. 考生因病不能坚持考试的，应报告监考人员。
11. 考生交卷后应立即离开考场，离场时不得将演算草稿纸带出或试图带出考场，离场后不得在考场附近逗留、喧哗。
12. 所有参加考试的考生对考试试题内容有保密的义务。所有考试的试题内容，均属于中国证券投资基金业协会版权所有，考生未经授权，不得以任何方式或理由将试题内容进行抄录、复制、传播。
13. 参加考试人员发生违纪违规行为，中国基金业协会将根据情节的严重程度，分别给予取消当场考试成绩、禁考一年、禁考两年、及禁考三至五年的处理，并向考生所在单位通报其违纪违规行为。
日起实施的《刑法（修正案九）》将组织作弊、买卖作弊设备、买卖考题、替考等作弊以及帮助作弊行为纳入刑法范畴，在第二百八十四条中新增加了：&在法律规定的国家考试中，组织作弊的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。&&为他人实施前款犯罪提供作弊器材或者其他帮助的，依照前款的规定处罚。& &为实施考试作弊行为，向他人非法出售或者提供第一款规定的考试的试题、答案的，依照第一款的规定处罚。& &代替他人或者让他人代替自己参加第一款规定的考试的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。&
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1.基金从业资格考试一律在指定时间和考场内进行。
2.基金从业资格考生可在开考前30分钟进入指定考场，进行现场照相，监考人员将核对考生准考证和身份证等有效证件。考生进入考场后不得擅自离开考场。如考生有特殊原因需要暂离考场，必须向监考人员申请，且返回考场时必须重新采集考生照片。如遇考生不服从监考人员安排，监考人员有权判定考生违纪。
3.基金从业资格考生进入考场必须携带准考证打印件和身份证件（大陆居民可凭居民身份证，香港、澳门居民可凭港澳居民来往内地通行证，台湾居民可凭台湾居民来往大陆通行证，其他地区居民可凭本国护照，无身份证者可凭临时身份证等合法有效身份证明参加考试，其他证件均属无效），身份证件应当与报名所使用证件相一致。考生按指定的座位就座，入座后自觉将证件放在座位左上角，以备监考人员检查。
4.基金从业资格考生拍照进入考场至考试结束前一律不得擅自离开座位和考场（提前交卷者除外），特殊情况必须有监考人员陪同。
5.开考20分钟后未能在考试机上登录并确认的，视为缺考；开考30分钟后方可交卷离场。
6.考试过程中，考生桌面上只放置演算笔、准考证、身份证件及草稿用纸等，其他与考试无关的物品一律按监考人员要求存放在指定地点。考试期间未经监考老师允许，考生不得取用已经存放的个人物品。
7.考试过程中，考生应将手机置于关机状态，如果发现考生有翻看手机的情况，监考老师有权判定为违纪。
8.考生要自觉维护考场秩序，保持安静，不准吸烟、吃东西。
9.考生遇到问题应举手示意，得到监考人员允许后方可询问。
10.考生因病不能坚持考试的，应报告监考人员。
11.考生交卷后应立即离开考场，离场时不得将演算草稿纸带出或试图带出考场，离场后不得在考场附近逗留、喧哗。
12.所有参加考试的考生对考试试题内容有保密的义务。所有考试的试题内容，均属于中国证券投资基金业协会版权所有，考生未经授权，不得以任何方式或理由将试题内容进行抄录、复制、传播。
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系统建设、需求管理，都是中后台概念。比如说我们常说的合规官、风控官、基金会计、督察、IT、TA，这些都是中后台一些基本的岗位。风控官要在到了某个风险值的时候，提出风险预警。赵治远：这些概念很多人感到陌生，能否科普下？林虹：中后台主要是两大业务内容，TA 和 FA。TA 全称 Transfer Agent，叫做注册登记。就是说你用钱买了基金和股票，会有一个 TA 来给你法律的确认——你买了多少份基金，也就是确认登记注册机构算的基金份额的数。FA 是 Fund Accounting，叫做基金会计，也叫估值，是算基金净值的岗位。绩效归因是按照国际标准把所有基金组合进行分析归因。基金是专家理财，专家挣的钱就是你的绩效，绩效归因会分析专家是怎么挣的钱，靠行业选择还是个股，靠交易有效性还是因为节省了费用, 多挣了钱。合规，也就是符合法规要求。风控就是风险控制，到了某个风险值的时候，就要提出风险预警。所有的中后台每天都为一个数字忙活——“基金净值数”，这个数是 IT 人员、TA 人员、基金会计人员合作算出来的。算净值有两个主要数据源，一是交易数据，在哪个市场,做了哪些交易,交易流水是什么；二个是市场数据，估值时要有市场的公允价格，这个价格需要大量市场数据支持。围绕“净值”后期可以有后续的合规检查、风险指标和绩效归因的工作，比如得到收益率曲线、净值变化率曲线，和大盘比较得出收益对比。比如，基于净值和背后持仓做出分析，得出夏普比率、信息比率，等等。赵治远：海峰的商业模式在成熟的市场有对标公司吗？你们预想的发展路线和对标公司有什么异同？名头响亮的道富银行。林虹：我在高盛整天跟道富银行（State Street Corp）、梅隆金融公司（Mellon）打交道，这些都是服务于基金的第三方机构。在海外，这一类的对标机构有 800 多家，是一个产业。在美国响当当的、能左右整个行业的公司要数道富银行，是纽交所上市公司，市值 200 多亿美元。从业务来讲，我们和美国道富提供的基金中后台服务基本一样，也是和第三方基金进行行政外包、清算、估值、绩效、对账、风控、报表、合规审核、客户尽调。美国道富是全球最大的资管管理者，因为它是最大的 ETF 基金的管理人，是被动投资管理员（Passive fund manager），也就是全球最大的 ETF 指数基金。而道富之所以能有这样的市场地位，是基于他们长期对基金的服务经验积累，IT 技术的积累，对资产管理市场的深度拥抱，造就了道富对数据的分析能力和市场整合能力。它现在还有一条业务线——Asset Manager。随着数据重要性的突显，道富还有一些叫 data exchange 即专注于数据的服务。海峰科技现在从最苦的活儿干起，未来会做支持机构和财富客户的主动管理类产品，会做 Asset Management，但不会和客户抢生意，而是促进客户的发展，比如我们会做一些指数，把好的客户纳入到指数里来。我们服务的对象可能是更大的基金机构、银行机构，或主权基金机构，做收益率平稳的产品。所以，我们从一开始没有把自己命名为海峰金融而是海峰科技，因为我们未来要做数据科技的服务。综上，我们的对标企业就是美国道富。我们会先走它走过的路径，复制后再创造符合中国的新模式——先做外包，再做管理员，再做更深层的数据服务，让业务更有黏性。赵治远：全球私募基金在行政服务上的发展趋势是怎样的？第三方的市场地位和市场份额又是什么样？林虹：美国没有道富的时候，Chase、JP Morgan 等大机构提供一揽子私募行政服务。可现在前三甲是道富、CITCO 和 BOA Mellon 等做第三方服务的专业机构，道富的市场份额可以占到13%，曾经的老牌大机构份额只占 1% 甚至更低。这说明专业为王。目前，中国的券商、银行等提供一揽子服务，份额比我们大。但随着市场的成熟，客户对专业化的诉求一定会让我们超越大而全的公司，占据更大的市场份额，海峰科技希望能做到整个市场 10% 左右，成为 top 1。帮私募省钱赵治远：在传统公募基金里，从事中后台服务的人员和开销一年大概有多少？林虹：这个开销非常大，主要包括 4 部分：软件系统、人员、数据、硬件。一个公募基金在申请公募资格时，中后台的搭建费用在 1 千万到 2 千万。私募自建中后台服务体系的开销非常大。首先是 IT 系统的购买。首先得有一个会计系统，基本 200 万以上，还要买登记过户系统即 TA 系统，80 万到 100 万。这两套是最基本的，其他的可以外包。如果需要做绩效归因分析，系统搭建在 500 万左右。如果再搭数据仓库，整个系统花销会超过 500 万。第二是人工成本。按照公募基金的标准，基本配置至少 8 个人，包括合规官、风控官、TA、FA、IT，平均按 30万/人算一年就是 240 万。在这个过程中，还要承担房租、员工培训、聘请测试人员的费用。第三，数据成本。估值时需要很多公允的价格数据，例如厂内厂外、股票、债券、衍生品期货等，这些都要花钱买，一般从交易所、万德、China Bond 等渠道购买。最后，硬件成本。建数据中心、专线，起码得 100 万。这些加起来，基本是 1000 万左右。赵治远：海峰服务的企业由于使用了你们的服务，可以节约多少钱？林虹：私募把数据给到我们，在我们的平台上“数据来料加工”，我们的流程科学，使用“机器人估值”，反馈给它处理好的数据，比如核对过的托管银行对过账的估值数据或绩效归因的报表。海峰相当于私募的中后台，我们投入了 1 千万，就不需要客户再投入这么多。我们收费非常简单，如果客户是一个 1 千万的私募，我们就收千分之一，相当于他们一年发了 1 千万，只需给我们 1 万。如果基金发了 1 支一个亿的，我们可以把费用缩到万分之八，规模再大可以缩到万分之五。假设私募发一个亿，按万分之五算只需要付 5 万。这就是相当于用 5 万和 1 千万的差别，大大降低了中后台服务成本。赵治远：针对这些中后台服务，海峰科技提供哪些产品？林虹：首先，我们有最标准化的产品——估值。用户给我们交易数据，我们每天晚上帮它们估值。这类标准产品竞争对手也可以提供，比如招商、证券、国信、中信、国泰君安、中行等，我们靠低价取胜，价格能做到券商的一半。我们可以做到 T+0 估值。我们还提供定制化产品。比如，我们会对量化客户做归因分析，他们在一个产品线下可能有多个子策略和子投资经理，希望对子策略归因，即 A、B、C 策略对量化产品分别贡献了多少。因为我们的后台很强大，也有自己的数据中心和数据仓库，复杂项目基本开发 3 到 5 个工作日再进行一周测试，客户的报表就能上线。所有服务我们都按照市场价收钱，不会多收。比如券商提供标准服务的价格大概是千分之一，券商无法做的定制化产品，我们依然收千分之一。相当于客户付给我们和券商同样的钱，能得到双倍或三倍的服务。标品靠价格取胜。除了标品，还要能提供定制化服务。另外，我们会提供信息披露服务和对客户的 IT 支持服务。IT 支持服务包括通过客户中心，让我们的服务、报表传到我们客户的客户那一端。比如私募基金希望展示自己的 logo，我们就把系统跟私募基金的微信、网站对接，把我们的报表推送给私募基金的客户。我们还有对 FOF（Fund of Funds）投顾选择的支持和评级支持。我们的大数据分析平台采集了市场上所有的公开数据，加之购买的私募行业一级和二级数据，能进行各个纬度的分析。比如某个基金管理人的白名单有哪些，他选择投顾的标准是什么，我们还可以看到他被谁白名单了，比如一个基金可能被某些银行的委外业务、某些基金专户白名单了，这家公司的风格是什么样，推测出这家私募目前所管理的容量和绩效。通过 FOF 的尽调平台我们可以让客户在挑选投顾时有更好的依据。赵治远：支持这些服务的主要技术平台是什么？林虹：海峰科技最有竞争力的的技术平台叫“蜂单百录”。除了行业标配的估值系统、TA 系统等，我们对国内外做买方市场的数据中心做了深度调研，然后对接了海外三家成熟的做买方市场数据中心的厂商，最后选定了 MIK——2014年、2015年连续两年被评为全球最佳买方市场的数据中心和数据仓库提供商。这套系统非常成熟，对证券主数据、组合主数据、市场主数据的整合能力非常强。它支持客户的各种定制化需求，比如我们刚才提到的量化、信息披露、绩效归因等各个纬度的分析，能做复杂的监管报表。以华龙证券为例，它是一家非常复杂的证券公司，它所在的华龙集团属于银监会又属于证监会，还属于私募基金协会，需要处理大量的不同的监管报表，所有这些都是跨组合、跨产品、跨系统的，蜂单百录都可以处理和对接。盼了十年的政策，第一个拿到牌照赵治远：为什么是在 2014 年底那个时间节点做这件事？宏观趋势上发生了哪些事情，导致这件事成为可能，或变得更好？盼了 10 年之久的利好政策来了。林虹：2014 年 11 月 23 号，证监会公布了关于私募基金外包指引办法，这个法规对行业有跨时代的意义，意味着所有私募基金的数据终于可以走出自己的家门，走到外包机构的数据平台上。中后台的专家们期待这个政策太久了，我和我的朋友们期待了不下十年。这个政策的背景，一是跟整个政策监管的放松有关，二是资本市场多元化的改革。大形势倒逼了私募基金阳光化，它们不可能再靠三五个人的团队建 1 千万的中后台服务系统，所以在 2014 年 11 月 23 号出了私募基金外包指引，证监会下属的基金业开始接受机构的认证申请。监管的门打开了，我们第一批人就进来了。这与七十年代的美国非常相像。美国七十年代的 401(k) 计划激发了很多中小型投资机构、私募管理机构涌现，道富由此起家。在文件公布之前，监管部门就在行业内做过调查，问专家们愿不愿意做私募基金外包。这个活儿在大部分人看来是苦力工，但我们愿意。我们决定，只要政策一出我们就创业，做中国的第三方基金服务机构，也就是中国的道富银行。文件出来的第二天我们就找了天使投资。天使投资人有 3 个投资逻辑：第一整个资本市场的改革幅度加大；第二投资机构的碎片化，从 2014 年到整个 2015 年就有两万五千多家私募基金诞生；第三整个金融机构、金融人员成本在上升。这也让我们相信这门生意一定有前途。我们的团队都是从海外投行回来的。创始团队有 4 个人，我和 CTO 来自高盛的中后台。我最初在托管行业，后来去了高盛，离开时是高盛资管中国区运营负责人，负责交易、清算、估值、报表、TA 过户登记和 IT 需求管理。另外 2 位合伙人也有金融机构买方业务和 IT 经验。除了资本市场，靠专业知识、创业精神和愿做苦力工的稚拙，我们还赢得了监管部门的支持。2015 年 2 月 1 号窗口一打开，我们成为第一个获得第三方外包行政服务认证的机构。现在拿到牌照的公司也不多，我们了解到基金业协会的态度是，他们觉得第三方行政服务外包商应该是一个枢纽，理论上不会放很多牌照出来。赵治远：海峰的模式和传统的 BPO（Business Process Outsourcing）有什么差异？林虹：海峰模式和托管业或公募里的 BPO，有两点本质的不同。第一，传统的 BPO 是苦力型、劳动密集型行业，我们对 BPO 流程进行了改造，把原来的流水线作业变成区块服务，每个区块都有自己的专业性，通过区块的服务来管理业务流程，让系统支持各个区块，减少对人的依赖。第二，传统 BPO 只关注结果，我们用数据分析告诉客户结果背后的原因，提供更多的价值服务。赵治远：海峰科技所提供的服务，券商也能提供一些。而且因为它们具有和客户直接对接交易系统的功能，是否会垄断市场？海峰科技对于这些竞争对手的态度和打法是什么？林虹：券商确实得天独厚，占据着交易前端的优势。这是它的优势，也是挑战。因为它是交易和佣金驱动的，我们是服务驱动。未来的第三方资金中后台的服务，和交易的服务是不同的。包括美国在内，在基金行业发展初期，占领交易通道的券商可能会垄断整个中后台服务。但随着后台监管的要求和对中后台个性化需求的增加，中后台服务一定会从交易系统剥离，海峰就是提供交易体系之外真正数据服务的支持。券商占据着交易前端的优势。现在券商和我们是竞争对手，未来它们可能就是我们的客户，因为中后台服务一旦剥离，券商交易为王，我们是数据服务为王，会出现互补。这在美国早有先例，比如我的老东家高盛银行，它已经开始出卖中后台服务给道富银行。券商就挣交易的钱，中后台服务在最初可以当成附属品赠送给客户，但随着时间的推移，客户的需求越来越多，服务成本越来越高，这部分工作应该交给专业的成本更低的服务商来做。赵治远：从投资者角度呢？林虹：站在投资者的角度，选择专业的独立的第三方机构，可以保证投资者获得客观的准确的公允的信息。就像美国的麦道夫骗局之后，美国证监会要求资产管理人选择独立的第三方机构进行估值，信息披露等服务。这个与中国基金业协会洪会长在 3 月 23 日的讲话精神一致——推动私募基金外包机构积极参与专业市场服务，保护投资者利益。投资人说伴随着基金业考试如火如荼地进行，终于大部分人可以听得懂海峰做的事情了。峰瑞资本早在一年前就布局了海峰科技，未来也希望在基金业前中后台所有的服务中有更多的投资。我们盼望着和最专业、最敏锐的创业者一起，让中国的基金业变得更高效，为人们创造更多的财富。——赵治远版权归峰瑞资本所有。欢迎转发朋友圈，如需转载至其他公众号、网站、移动端 App，请与「峰瑞资本」联系获得授权。? 你可以点击下面的关键词了解峰瑞资本的基金机制，以及峰瑞资本出品的行业报告、投资笔记：官方 BP 通道：? 峰瑞资本只为 Top 5% 的创业者而生? 长按下面二维码，关注峰瑞资本
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