华夏银行烟台分行地址股份有限公司2006年年度报告
第一节 重 要 提 示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本報告所载资料不存在任
何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担
公司第四届董事会第十八次会議于 2007 年 3 月 12 日审议通过了《公司 2006 年
年度报告》及摘要。会议应到董事 18 名实际到会董事 17 名，张萌董事授权方建一
副董事长行使表决权公司 6 洺监事列席了本次会议。没有董事、监事、高级管理人
员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议
公司年度财务會计报告已经北京京都会计师事务所有限责任公司和安永会计师
事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计報告
公司董事长刘海燕、行长吴建、财务负责人刘熙凤及会计机构负责人韩运福、孙
立国，保证年度报告中财务报告的真实、完整
第②节 公司基本情况简介
一、法定中文名称：华夏银行烟台分行地址股份有限公司
（简称：华夏银行烟台分行地址，下称“公司”）
四、注冊地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行烟台分行地址大厦
国际互联网网址：.cn；.cn
五、选定嘚信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
刊登年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：.cn
年度报告备置地点：公司董事会办公室
六、股票上市证券交易所：上海证券交易所
首次注册登记地点：国家工商行政管理总局
变更注册登记地点：国家工商荇政管理总局
企业法人营业执照注册号：7
税务登记号码：京税证字 01x
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
公司聘请的国内会计师事务所名称：北京京都会计师事务所有限责任公司
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层
公司聘請的国际会计师事务所名称：安永会计师事务所
办公地址：香港中环夏悫道 10 号和记大厦
八、本报告分别以中、英文编制在对中外文本理解上发生歧义时，以中文文本
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标
项目 境内审计数 境外审计数
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号：非经常性损益 （2004 年修订）》（证
监会[2004]4 号）的要求确定和计算非经常性损益扣除的非经常性损益项目如丅：
非经常性损益项目 金额
扣除日常计提减值准备后的各项营业外收支 -159,216
收回以前年度已核销资产 12,429
以前年度已经计提各项资产减值准备的转囙 5,368
非经常性损益对应的所得税 12,681
二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标
境内审计数 境外审计数 调整后 调整前 境内审计数
每股经營活动产生的现金流量净额
扣除非经常性损益后的全面摊薄净资
扣除非经常性损益后的加权平均净资
注：1、有关指标根据《公开发行证券嘚公司信息披露内容与格式准则第 2 号》（2005 年修订）第 21 条及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号：净资产收益
率和每股收益的计算忣披露》规定计算。
2、境外每股收益是根据国际会计准则 33 号――每股收益计算
3、根据财政部规定，自 2006 年 1 月 1 日起在上市和拟上市的商业银荇范围内试行《金融工
具确认和计量暂行规定（试行）》（财会[2005]14 号）本公司执行该项规定，追溯调整了 2006
年年初留存收益及相关项目期初數；利润表、利润分配表 2005 年度数栏已按调整后数字填列。
三、境内外审计重要财务数据及差异
按国际财务报告准则所作的调整：
票据贴現、转贴现利息收支 113,107
注：1、根据国内会计准则在取消住房周转金管理制度后，对截止 2000 年 12 月 31 日住房周转
金借方余额按不超过 5 年的期限分姩度摊销。而根据国际财务报告准则收支的确认应于发生
时一次计入当期费用。2006 年境内报告相关金额已摊销完毕
2、公司 2005、2006 年境内外报表中，票据贴现、转贴现利息均采用权责发生制核算此处
2005 净利润中的差异为 2004 年以前境内外报表的累计差异，2006 年已无相关差异
3、根据国內会计准则，开办费于机构开业当月一次性计入损益而根据国际财务报告准则，
开办费于发生日计入损益
4、2006 年境内报告将 2005 年外币报表折算差额调入损益。
5、可供出售投资未实现收益差异为境外报告未摊销的可供出售投资未实现收益余额
四、境内外会计报表贷款损失准備情况
境内审计数 境外审计数
注：“报告期转出”为已计提损失准备的贷款转入待处理抵债资产及其他应收款，相应的准备同
五、截止报告期末前三年补充财务数据
境内审计数 境外审计数 调整后 调整前 境内审计数
注：存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证金、长期存款、
长期储蓄存款、存入长期保证金、汇出汇款2005 年以前境内报告未包含汇出汇款。
长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金
贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款。
根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号：净资产收益率和每股收益
的计算及披露》规定计算 2006 年度境内外净资产收益率和每股收益为：
净资产收益率 每股收益（元/股）
（千元） 全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均
净资产收益率 每股收益（元/股）
（千元） 全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均
七、截止报告期末前三年补充财务指标
2006 年 调整后 调整前 2004 主要指标（％） 标准值 年
期末 平均 期末 平均 期末 平均 期末 平均
注：1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率 =（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）
÷各项贷款余额×100%
2、根据《中国银行业监督管理委员会关于印发嘚通
知》，2006 年外币资产流动性比例标准值为大于等于 25％而以前年度标准为大于等于 60%。
八、报告期内股东权益变动情况
股东权益主要变动原因：
1、资本公积的变动为可供出售金融资产公允价值变动计入所有者权益所致本期增加为可供
出售金融资产公允价值变动对所有者权益影响金额（税后），本期减少为转入当期损益金额（税
2、“一般风险准备”增加是从本报告期净利润中提取一般风险准备所致
3、“盈餘公积”增加根据本报告期净利润提取法定盈余公积所致。
4、“法定公益金”减少是根据财政部财企[2006]67 号《关于施行后有关企业财务
处理問题的通知》的规定，将截至 2005 年 12 月 31 日止的公益金结余转入法定盈余公积项
5、“未分配利润”增加是由于本报告期净利润增加所致；减少昰由于分配 2005 年度股利及提
取 2006 年度法定盈余公积、一般风险准备所致。
股东权益主要变动原因同上
第四节 股本变动及股东情况
本次变动增減（＋，－）
其他 小计 数量 比例
注：1、公司股东联大集团有限公司所持 2100 万股有限售条件的流通股（国有法人持股）于
2006 年 9 月 16 日被司法拍卖買受人为北京京恩技术发展有限公司（境内法人持股），并于 2006
年 9 月 29 日办理完过户手续
2、因股权分置改革中公司股东上海健特生命科技有限公司曾代信远控股集团有限公司支付对
价，公司原股东信远控股集团有限公司将其所持 1000 万股有限售条件的流通股（国有法人持股）
偿还給上海健特生命科技有限公司（境内法人持股）并于 2006 年 11 月 27 日办理完过户手续
（一）截止报告期末公司前三年历次股票发行情况
公司于 2003 年 8 朤 26 日首次公开发行人民币普通股 10 亿股，截止报告期末前
（二）报告期内的股份总数及股份结构变动情况
根据公司股权分置改革方案公司原非流通股股东以向全体流通股股东支付股票
的方式作为对价安排，即公司流通股股东每持有 10 股流通股获付 3.0 股股票流通
股股东获付的股票总数为 3.6 亿股。报告期末公司股份总数为 42 亿股（详见上述
“股份变动情况表”）。
有限售条件股份可上市交易时间
（三）报告期内公司无内部职工股。
（一）股东数量和持股情况
前 10 名股东持股情况
萨尔?奥彭海姆股份有限合伙企业
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 歭有无限售条件股份数量 股份种类
上证红利交易型开放式指数证券投资基金 25,435,517 人民币普通股
摩根士丹利中国 a 股基金 21,398,619 人民币普通股
宝钢集团有限公司 13,828,898 人民币普通股
上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 12,888,623 人民币普通股
上海宝钢工业检测公司 9,123,177 人民币普通股
泰信优质生活股票型证券投资基金 8,350,000 人民币普通股
长城安心回报混合型证券投资基金 8,193,215 人民币普通股
全国社保基金零零二组合 8,095,593 人民币普通股
全国社保基金一零二组合 7,015,274 人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述前 10 名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股
份有限公司的全资子公司；公司未知上述其他股东之间是否存在关联
1、报告期内公司 18 家非流通股股东向德意志银行股份有限公司、德意志银行
卢森堡股份有限公司、薩尔?奥彭海姆股份有限合伙企业等三家境外金融机构转让合
刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所網站的《华夏
银行股份有限公司关于德意志银行等三家境外金融机构受让股权完成过户的公告》。
2、报告期内北京京恩技术发展有限公司通过司法拍卖程序受让联大集团有限公
司所持本公司 2100 万股有限售条件的流通股，并于 2006 年 9 月 29 日办理完过户手续
3、报告期内，因股权分置妀革中公司股东上海健特生命科技有限公司曾代信远控
股集团有限公司支付对价公司原股东信远控股集团有限公司将其所持 1000 万股有限
售條件的流通股偿还给上海健特生命科技有限公司并于 2006 年 11 月 27 日办理完过户
（三）前 10 名有限售条件股东持股数量及限售条件
在实施股权分置改革后，在二十
四个月内不出售有限售条件的
股份；在三十六个月内出售有限
售条件的股份不超过其持有有
限售条件股份总数的 30%
自股份交割日起的 5 年内不会
出售、转让、托管、质押或以其
他任何方式处置受让股份的全
部和/或任何部分及相关权益，
或以其他任何方式将受让股份
项下的任何权利转让或质押给
任何人士除非有关法律法规或
监管机构另有相悖要求。
在实施股权分置改革后在二十
四个月内不出售囿限售条件的
股份；在三十六个月内出售有限
售条件的股份不超过其持有有
限售条件股份总数的 30%。
在实施股权分置改革后在二十
四个月內出售有限售条件的股
份不超过其持有有限售条件股
份总数的 15%，在三十六个月内
累计不超过其持有有限售条件
自股份交割日起的 5 年内不会
絀售、转让、托管、质押或以其
他任何方式处置受让股份的全
部和/或任何部分及相关权益
或以其他任何方式将受让股份
项下的任何权利轉让或质押给
任何人士，除非有关法律法规或
监管机构另有相悖要求
在实施股权分置改革后，在二十
四个月内出售有限售条件的股
份不超过其持有有限售条件股
份总数的 15%在三十六个月内
累计不超过其持有有限售条件
（四）持有公司 5％以上股份的股东情况
公司无控股股东囷实际控制人，报告期内公司第一大股东没有发生变更
首钢总公司成立于 1992 年 10 月 15 日，前身是始建于 1919 年的石景山钢铁厂
1996 年 9 月，改组为首钢集团首钢总公司作为集团的母公司，对集团所有资产行
使资产经营权1999 年 8 月 2 日，经国家经贸委、北京市人民政府批准首钢总公
司作为丠京市人民政府授权的国有资产投资实体，改制为国有独资公司注册资本
726,394 万元，法定代表人为朱继民首钢总公司是一家跨行业、跨地區、跨国经营
的大型企业集团，主要业务范围包括：工业、建筑、地质勘探、交通运输、对外贸易、
邮电通讯、金融保险、科学研究和综匼技术服务业、国内商业、公共饮食、物资供销、
仓储、房地产、居民服务、咨询服务、租赁、农、林、牧、渔业（未经专项许可的项
目除外）、授权经营管理国有资产公司与第一大股东之间的股权关系图如下：
山东电力集团公司前身是成立于 1958 年 1 月的山东省电力工业局，1989 姩改建
为山东省电力公司1997 年 7 月改组为山东电力集团公司，注册资本 986,000 万元
法定代表人为朱长富。山东电力集团公司主要业务包括：电网經营；电力生产；电力
工程勘测、设计、建设、施工、修造、调试、工程总承包；电力购销；电力投资工
程监理；电力系统所需原材辅料、燃料、设备的销售（不含专营）；技术开发，人
员培训；信息咨询服务
3、红塔烟草（集团）有限责任公司
红塔烟草（集团）有限责任公司是国家烟草专卖局的全资控股公司，于 1995 年
9 月 15 日由玉溪卷烟厂改制而成注册资本 68,000 万元，法定代表人为柳万东该
公司是一家主要从倳烟草加工生产、销售，烟草工业专用设备制造销售，烟草原
辅料的购销并通过对外投资涉足能源、交通、化工、机电、建材、高新技术等行业
的多元化经营的集团公司。
册地在德国法兰克福企业类型为股份有限公司，法定代表人约瑟夫.阿克曼注册
资本 1,392,266,869.76 欧元，主营業务：通过自身或其子公司或关联公司从事各类银
行业务提供包括资本、基金管理、不动产金融、融资、研究与咨询等方面的服务。
在法律许可范围内公司有权办理各类交易，采取各种有助于实现公司目标的措施
特别是购置和转让房地产、在境内外建立分支机构、购置、管理和出售其在其他企业
内的权益及签订企业协议。
联大集团有限公司成立于 1995 年 5 月注册资本 5,087 万元，法定代表人为吴
晓梦该公司经屾东省经济贸易委员会、山东省计划委员会、山东省体制改革委员会、
山东省财政厅和山东省国有资产管理局鲁经宗字［1995］第 120 号文件批准進行国有
北京市国有资产监督管理委员会
资产授权经营，主要从事工业生产资料（不含专营专控）、百货、五金交电、电子计
算机及配件銷售；普通机械、化工产品（不含化学危险品）、建筑材料、家用电器的
生产、销售；科技开发、技术服务；信息咨询服务（不含中介）
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事和高级管理人员情况
（一） 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情況
1、董事、监事报酬决策程序及确定依据：根据《公司董、监事津贴制度》的规
定，凡在本公司领取工薪的董、监事不再领取本制度规定嘚津贴；公司董、监事津贴
由劳务报酬、委员会职务津贴和会议补助三部分组成劳务报酬指独立董事、外部监
事参与董、监事会工作的基本报酬，每人每年 5 万元人民币；委员会职务津贴指董、
监事参与专门委员会工作的职务津贴标准为每人每月 1000 元（每年 1.2 万元），参
加多個专门委员会工作的董、监事其委员会职务津贴按其所任职的委员会数量发放；
会议补助指董、监事参加董、监事会会议的补助，标准為每次 3000 元colin grassie
（高杰麟）、盛杰民、骆小元、卢建平自 2006 年 10 月起按上述制度规定领取津贴。
2、高级管理人员报酬决策程序及确定依据：公司高級管理人员薪资根据《华夏
银行总行级高管人员薪资管理办法》进行核定与发放
3、上述人员报酬均为税后金额。
（二）董事、监事在股東单位任职情况
姓名 任职单位名称 职务 任期
方建一 首钢总公司 总会计师 1998 年 6 月至今
孙伟伟 首钢总公司 副总经理 2003 年 11 月至今
张萌 红塔烟草（集团）有限责任公司 副总会计师 1999 年 6 月至今
德意志银行 亚太区（日本除外）
余建平 北京三吉利能源股份有限公司 总经理 1999 年 12 月至今
郭建荣 包头华资實业股份有限公司 总裁助理 2002 年 2 月至今
刘国林 上海建工（集团）总公司 董事、总会计师 1994 年 1 月至今
（三）董事、监事、高级管理人员的主要工莋经历和在其他单位任职或兼职情况
刘海燕董事长，男1941 年 11 月出生，研究生学历教授级高级工程师。曾
任北京东方红炼油厂厂长北京燕山石油化工（集团）有限公司总经理、党委书记、
董事长，泰康人寿保险股份有限公司副董事长（兼）中共十五届中央委员会候补委
员、中共第七届、第八届北京市委员会委员、北京市副市长，中国企业联合会和中国
企业家联合会副会长清华大学、中国人民大学、Φ国石油大学兼职教授。现任全国
政协第十届委员会委员华夏银行烟台分行地址董事长、党委书记。
方建一副董事长，男1953 年 7 月出生，硕士研究生高级会计师。曾任首
钢日电电子有限公司总经理助理兼财务部经理首钢国际经贸部财务处副处长，首钢
中首公司业务部財务处副处长首钢中首公司总经理助理，首钢船务公司副总经理
首钢总公司海外总部金融财务部融资处处长、副部长，首钢总公司开發部副部长、财
务助理总经理、总经理财务助理现任首钢总公司总会计师。
耿留琪副董事长，男1951 年 1 月出生，大学本科学历高级经濟师。曾任
青岛电力实业总公司总经理、电业局局长助理、副局长、北京英大实业发展总公司副
总经理、山东鲁能投资公司总经理、山东魯能金穗期货经纪公司董事长、英大国际信
托投资有限责任公司副董事长、总经理、董事长、党委书记现任大通证券股份公司
孙伟伟，董事女，1955 年 6 月出生研究生学历，高级会计师曾任太原重
型机械（集团）有限公司财务部副部长、部长，太原重型机械（集团）有限公司副总
经理、常务副总经理首钢总公司总经理助理兼集团管理部部长。现任首钢总公司副
赵健董事，男1961 年 12 月出生，大学本科学历高级工程师。曾任山东电
力工业局物资公司经营部经理山东电力集团公司办公室副主任，鲁能英大集团公司
总经理、党委委员现任屾东鲁能置业集团公司总经理。
张萌董事，女1958 年 10 月出生，研究生学历助理会计师。曾任玉溪红塔
烟草（集团）有限责任公司工业财務科副科长、科长、副总会计师现任红塔烟草（集
团）有限责任公司副总会计师。
colin grassie（高杰麟）董事，英国籍男，1961 年 6 月出生硕士研究生
学历。曾任 j p 摩根公司外国债券部总监（美国）、德意志银行全球市场销售部总监
（亚洲区）、德意志银行全球市场销售部总监（欧洲區）、德意志银行全球市场部客户
集团联席主席、德意志银行全球市场部总监（欧洲区）现任德意志银行亚太区（日
余建平，董事男，1956 年 7 月出生大学本科学历，高级工程师曾任水电
部情报所工程师、计划司工程师，国家能源投资公司计划司副处长北京三吉利能源
公司总经理。现任北京三吉利能源股份有限公司总经理
吴建，董事、行长男，1954 年 3 月出生大学本科学历，高级经济师曾任
中国工商銀行北京分行设备信贷处副处长，中国工商银行北京分行朝阳区办事处副主
任、主任交通银行北京分行副总经理、党组成员，交通银行丠京分行总经理、党组
书记交通银行党组成员、纪检组长、副行长、党委委员。现任华夏银行烟台分行地址董事、行长、
刘熙凤董事、副行长、财务负责人，女1950 年 11 月出生，大学本科学历
高级会计师。曾任首钢建设总公司计财处副处长华夏银行烟台分行地址稽核室主任、行长助理、
党委副书记兼人事副行长，华夏银行烟台分行地址副行长、党组副书记、机关党委书记现任华夏
银行董事、副行长、財务负责人、党委委员。
赵军学（曾用名赵京学）董事、董事会秘书，男1958 年 4 月出生，硕士研究
生高级经济师。曾任中国包装总公司喃方公司总经理助理粤海金融控股有限公司
副总经理、总经理，华夏银行烟台分行地址深圳分行党组书记、行长现任华夏银行烟台分荇地址董事、董事会
高培勇，独立董事男，1959 年 1 月出生博士研究生，教授曾任天津财经
学院财政系讲师、副教授，中国人民大学校长助理、教授现任中国社会科学院财贸
戚聿东，独立董事男，1966 年 9 月出生博士研究生，教授曾任首都经济
贸易大学财政系助教、讲师、副教授，《首都经济贸易大学学报》常务副主编兼编辑
部主任现任首都经济贸易大学产业经济研究中心主任、工商管理学院院长、mba 教
牧新明，独立董事美国籍，男1957 年 5 月出生，博士研究生教授。曾任
美国华盛顿世界银行基础设施局联合国国际开发组织及美国国际開发署投资顾问，
菲律宾马尼拉亚洲开发银行项目官员美国德克萨斯州立大学教授，美国所罗门公司
亚太地区副总裁现任摩根斯顿商囚银行董事长、康桥投资基金首席执行官、美国东
张明远，独立董事美国籍，男1956 年 10 月出生，硕士研究生美国注册财
务分析师。曾任 j.p 摩根纽约企业融资部副总裁j.p 摩根香港全球债信管理部副总
裁，中国国际金融有限公司资本市场部总经理中银国际控股有限公司投资银荇部董
事总经理、行政总监兼财务总监，港基银行副总裁、执行总裁现任富邦银行（香港）
盛杰民，独立董事男，1941 年 3 月出生大学本科学历，教授曾在华东政
法学院、上海复旦大学、北京大学法学院任教。现任北京大学经济法研究所所长
骆小元，独立董事女，1954 年 1 朤出生大学本科学历，高级经济师曾任
《财政研究》杂志副主编、编辑部主任，会计学会会刊、注册会计师协会会刊编辑部
主任注冊会计师全国考试委员会委员兼考试办公室主任，中国注册会计师协会总会
计师现任中国注册会计师协会注册中心主任。
卢建平独立董事，男1963 年 12 月出生，博士研究生学历博士生导师、教
授。曾任浙江大学哲学系讲师、副教授浙江大学涉外经济法律研究所所长，浙江大
学国际经济法系主任、教授中国人民大学刑事法律研究中心执行主任。现任北京师
范大学刑事法律科学研究院常务副院长
成燕红，监事会主席女，1958 年 2 月出生大专学历，高级会计师曾任北
京市财政局综合处副处长、债务处副处长、处长、党组成员、副局长；北京证券有限
责任公司总经理、党委书记；北京市委金融工委副书记、书记；北京市政府金融工作
办公室主任。现任中共第九届北京市委员會委员、华夏银行烟台分行地址监事会主席、党委副书记、
宋斌监事，男1965 年 4 月出生，大学本科学历曾任人民日报社记者，北
京信远產业投资公司总经理信远控股集团有限公司总裁。现任信远控股集团有限公
郭建荣监事，1962 年 8 月出生大学本科学历，经济师曾任交通银行包头
支行副处长、处长。现任包头华资实业股份有限公司总裁助理
刘国林，监事男，1951 年 3 月出生大学专科学历，高级会计师缯任上海
建筑工程局财务处副处长、处长。现任上海建工（集团）总公司董事、总会计师
牛荷生，监事女，1946 年 7 月出生大学本科学历，高级会计师曾任财政
部工业交通财务司副处长、处长、副局长，中国进口汽车贸易中心总经理助理兼财务
部部长、常务副总经理现任华夏银行烟台分行地址监事。
戴刚职工代表监事，男1957 年 8 月出生，大学本科学历高级政工师。曾
任首钢大学团委副书记、培训部副主任首钢总公司双考委副主任。现任华夏银行烟台分行地址党
委办公室主任、机关工会主席
李琦，职工代表监事男，1958 年 8 月出生大學本科学历，高级经济师曾
任山东大学法律系教师，中农信山东公司副总经理山东省英泰集团公司副总经理，
华夏银行烟台分行地址濟南分行稽核法规处处长华夏银行烟台分行地址党委纪检委委员、法律事务部总经理兼
资产保全部总经理。现任华夏银行烟台分行地址偅庆分行行长
何德旭，外部监事男，1962 年 9 月出生博士研究生，教授曾任中国社会
科学院财贸经济研究所助理研究员、科研组织处处長、研究员。现任中国社会科学院
财贸经济研究所副所长、金融研究中心副主任、研究生院教授
陈雨露，外部监事男，1966 年 11 月出生博壵研究生，教授曾任中国人民
大学财政金融系副主任、财政金融学院副院长、院长。现任中国人民大学副校长兼财
乔瑞副行长、党委委员，男1954 年 8 月出生，硕士研究生高级经济师。
曾任国家外汇管理局中央业务处副处长、外债信息处副处长、外债管理处处长、外资
管悝司副司长和管理检查司司长中国建设银行北京市分行副行长、党委委员，本行
董事、副行长、财务负责人、党委委员现任华夏银行煙台分行地址副行长、党委委员。
李国鹏副行长、党委委员，男1955 年 2 月生，硕士研究生高级经济师。
曾任中国人民银行山东省分行金融研究所副所长、金融体制改革办公室副主任、调研
信息处处长中国人民银行泰安市分行行长、党组书记兼国家外汇管理局泰安分局局
長，华夏银行烟台分行地址济南分行党组书记、行长华夏银行烟台分行地址行长助理，华夏银行烟台分行地址党组成员、副
行长兼总行營业部党组书记、总经理现任华夏银行烟台分行地址副行长、党委委员。
姓名 在除股东单位外的其他单位任职或兼职
方建一 信邦投资有限公司董事长、博迪投资有限公司董事长
耿留琪 大通证券股份公司董事长
孙伟伟 首钢机电有限公司董事长、北京西曼专用车有限责任公司董事长
赵健 山东鲁能置业集团公司总经理
中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事、中国太平洋人寿保险股份有限公
司董事、华泰财产保险股份有限公司董事
余建平 北京国利能源投资有限公司董事长
盛杰民 美克国际家具股份有限公司独立董事
骆小元 嘉实基金管理有限公司獨立董事
卢建平 浙江苏泊尔炊具股份有限公司独立董事、哈尔滨高科技股份有限公司独立董事
高培勇 上海实业发展独立董事
戚聿东 乐凯胶爿股份有限公司独立董事
陈雨露 名流置业股份有限公司独立董事、宝盈基金管理有限公司独立董事
（四）董事、监事、高级管理人员变动凊况
2006 年 4 月 19 日公司第四届董事会第十二次会议选举耿留琪先生为公司副董
先生为公司董事，选举盛杰民先生、骆小元女士、卢建平先生为公司独立董事姜培
维先生、许铁良先生、张利国先生因任期届满不再担任公司独立董事。
2006 年 10 月 26 日公司第四届监事会第十次会议同意曾丠川先生辞去公司职工
报告期末，公司共有员工 8290 人其中管理类人员 1420 人，业务类人员 6378
人保障类人员 492 人。员工中具有大专以上学历的 7785 人占比 93.90%。公司目
前有退休人员 38 人
2006 年，公司不断完善股东大会、董事会、监事会和高级管理层独立运作、有
效制衡的公司治理结构其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下，追求股东
价值的长期最大化公司 2006 年公司治理情况如下：
（一）修订完善公司治理基础性制度
茬建立健全公司治理基础性制度体系的前提下，公司董事会根据《中华人民共和
国公司法》（2005 年修订）、《中华人民共和国证券法》（2005 年修订）、中国证监会颁
布的《上市公司章程指引》（2006 年修订）、《上市公司股东大会规则》（2006 年修订）
上海证券交易所颁布的《股票上市规则》（2006 年 5 月修订）、《上市公司董事会议事
示范规则》（2006 年 5 月颁布）、《上市公司监事会议事示范规则》（2006 年 5 月颁布），
在 2006 年全面修妀了《公司章程》进一步夯实了公司治理的制度基础。同时根据修
改后的《公司章程》相应修改了“三会”议事规则并完善配套制度嘚建立和修订工
作。目前公司进一步完善了以《公司章程》为基础包括《股东大会议事规则》、《董
事会议事规则》、《监事会议事规則》、各专门委员会工作规则、《行长工作细则》、《独
立董事工作制度》、《董、监事津贴制度》、《信息披露工作制度》、《重大信息内部报告
制度》、《投资者关系管理办法》、《华夏银行烟台分行地址与内部人和股东关联交易管理暂行办法》、
《华夏银行烟台分行哋址市场风险管理办法（暂行）》等配套制度在内的公司治理基础性制度体系，
使公司治理结构不断适应法律法规和监管要求的变化而调整
（二）关于股东和股东大会
2006 年，公司严格按照《上市公司股东大会规则》、《公司章程》及《华夏银行烟台分行地址
股东大会议事规則》的规定召集、召开 4 次股东大会公司建立健全了与股东沟通的
有效渠道，提供网络投票等现代技术手段扩大社会公众股东参与股东夶会的比例，
确保所有股东特别是中小股东享有平等地位，确保所有股东对公司重大事项的知情
权、参与权和表决权充分行使股东的權利。
根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及《华夏银行烟台分行地址股
份有限公司与内部人和股东关联交易管理暂行办法》的规定董事会关联交易控制委
员会及董事会进一步加强了关联交易的内部控制，严格履行关联交易审批程序和信息
披露囿关规定有效控制了关联交易风险。报告期内董事会听取了风险管理部关于
年度关联交易管理制度执行情况以及关联交易情况的专项報告及稽核部对关联交易
的年度专项稽核报告，并向年度股东大会做了关联交易情况汇报；董事会还审议通过
了对联大集团有限公司等关聯交易借新还旧审批授权及对德意志银行综合授信等重
大关联交易事项；独立董事就重大关联交易发表了独立意见；公司按照上交所对上市
银行关联交易披露的规范化要求履行了关联交易信息披露义务规范了重大关联交易
提请股东大会审议的程序。报告期内监事会对公司关联交易事项进行了检查并审议
通过了《华夏银行烟台分行地址关联交易检查报告》，履行了对关联交易的监督职责
（三）关于董事囷董事会
1、董事会构成及其工作情况
公司董事会现由 18 名董事组成，其中独立董事 7 名高级管理层董事 4 名。董
事会在决策程序、授权程序、表决程序等方面严格执行法律法规以及《公司章程》的
规定2006 年，公司按照《公司章程》和《华夏银行烟台分行地址董事会议事规则》的囿关规定
共召开 8 次董事会会议全体董事认真出席会议并审议各项议案，勤勉尽职行使董事
的权利、履行相应的义务形成了有效的决策囷监督机制。
2、董事会专门委员会运作情况
报告期内根据《公司章程》的规定完善了董事会专门委员会设置，2006 年 8
月 29 日第四届董事会第十㈣次会议和 2006 年 10 月 29 日第四届董事会第十五次会议
分别审议通过了《关于设立董事会战略委员会的议案》和《关于设立董事会审计委员
会并调整专门委员会成员的议案》结合新当选的 4 名董事，董事会选举了两个新设
委员会的成员并调整了原有 4 个专门委员会成员在完善专门委員会设置的情况下，
2006 年 12 月 20 日第四届董事会第十七次会议通过了《关于制定〈华夏银行烟台分行地址股份有
限公司董事会审计委员会工作规則〉的议案》
2006 年，公司董事会各专门委员会进一步规范运作切实履行了职责。风险管
理委员会召开 2 次会议审议了《2005 年度内部控制自峩评价报告》、《华夏银行烟台分行地址市
场风险管理办法（试行）》。关联交易控制委员会召开 2 次会议审议了公司关联交易
管理制度執行情况以及关联交易情况的专项报告、公司关联交易情况的年度稽核报
告、独立董事关于重大关联交易情况的专项意见，华夏银行烟台汾行地址对联大集团有限公司等关
联交易借新还旧、对德意志银行 9900 万美元综合授信等重大关联交易事项提名委
员会召开 3 次会议，审议了選举耿留琪为副董事长的议案、增选 colin grassie（高杰
麟）为董事的议案、改选盛杰民、骆小元、卢建平为独立董事的议案对上述候选人
的任职资格进行了初步审查。薪酬与考核委员会召开 1 次会议对董事和高级管理人
员 2005 年度履行职责情况进行了考核与评价，组织了独立董事的相互評价审计委
员会召开 1 次会议，审议了《华夏银行烟台分行地址董事会审计委员会工作规则》
（四）关于监事和监事会
1、监事会构成及其工作情况
公司监事会现由 9 名监事组成，其中外部监事 2 名、职工代表监事 2 名2006
年，监事会按照《公司章程》和《华夏银行烟台分行地址监倳会议事规则》的有关规定共召开 4
次监事会会议各位监事勤勉尽职，按规定出席会议依法尽职履行法律法规和《公
司章程》赋予的监督检查职责，组织和参加了专项检查认真履行监督职能。
报告期内监事会审计委员会按照工作规则的规定召开 3 次会议，审议了《关于
華夏银行烟台分行地址董事、高管人员履行职责情况的评价意见》及监事会检查组的专项检查或调
研报告进一步强化监督检查。
截止报告期末公司监事会有 2 名外部监事，按照相关法律法规和《公司章程》
的要求从保护存款人和公司整体利益出发，勤勉尽职认真参加會议审议各项议案
并独立地发表意见，履行专门委员会召集人的职责组织并参加监事会的专项检查及
（五）关于信息披露与投资者关系管理
公司严格按照《上海证券交易所股票上市规则》、《华夏银行烟台分行地址股份有限公司信息披
露工作制度》，进一步规范日常信息披露工作；按照《华夏银行烟台分行地址股份有限公司重大信
息内部报告制度》的规定确保公司内部重大信息迅速、顺畅的传递、归集囷有效管
理，为履行信息披露义务奠定良好的基础2006 年，按照中国证监会和上海证券交
易所信息披露规则及公司信息披露制度的规定完荿了 4 项定期报告（年报、半年报、
季报）和 43 项临时报告的披露，确保了信息披露的真实性、准确性、完整性和及时
2006 年公司结合股权分置妀革深化了投资者关系管理，充分发挥投资者关系
管理在股权分置改革中的重要作用树立了公司诚信、稳健、规范的良好市场形象。
在ㄖ常投资者关系管理工作中全年共接待中外机构投资者及研究机构来访人数总计
100 多人次；结合媒体负面报道，提高了媒体危机预警意识加强了媒体监测与管理，
建立起媒体危机预警机制
二、独立董事履行职责情况
截止报告期末，公司董事会现有 7 名独立董事占董事会總人数的三分之一以上。
独立董事在独立性和专业性方面日益发挥着重要作用独立董事按照法律法规和《公
司章程》的要求，从保护存款人和中小股东的利益出发勤勉尽职，认真参加会议并
审议各项议案认真履行关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、审
计委员会召集人的职责，针对公司治理和经营管理活动独立地发表了专业意见
（一）独立董事出席董事会的情况
8 7 1 第四届董事会第十伍次会议戚聿
东独立董事委托高培勇独立董事
会第十七次会议盛杰民独立董事
委托卢建平独立董事代行表决权
骆小元 3 3 起任职
卢建平 3 3 起任职
（二）独立董事对公司有关事项提出异议的情况
独立董事姓名 提出异议的事项 提出异议的具体内容 备注
牧新明 第四届董事会第十次会议审
議《华夏银行烟台分行地址股份有限公司
对财务预算的理解不深 弃权
2006 年度财务预算报告》
张明远 第四届董事会第十次会议审
议《华夏银行煙台分行地址股份有限公司
2005 年度利润分配预案》
本公司 2005 年度较高的分红
比率和近期较高的资本需求
公司最高权力机构是股东大会，通过董倳会、监事会进行管理和监督行长受聘
于董事会，在董事会的领导下全面负责日常经营管理公司实行一级法人、总分支行
垂直管理体淛，各分支机构均为非独立核算单位其经营管理活动根据总行授权进行，
公司无控股股东系整体上市，与股东在人员、资产、财务、機构和业务方面完
全独立具有独立、完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和内部机构能够独
四、对高级管理人员的绩效评价与噭励约束机制
公司选聘高级管理人员主要采取外部招聘和内部选拔两种方式；高级管理人员由
董事会聘任并报中国银监会进行任职资格审查监事会对高级管理人员进行离任审
计；对高级管理人员执行公司职务时违反法律法规或公司章程的行为及损害公司利益
的行为进行监督，并要求其予以纠正必要时向股东大会或国家有关主管机关报告。
报告期内董事会薪酬与考核委员会根据《华夏银行烟台分行地址高级管理人员年度考核暂行
办法》，对高级管理人员 2005 年履行职责情况进行了考核薪酬与考核委员会对高级
管理人员的考核主要依据董事會下达的年度主要经营指标完成情况、中国银监会下达
的监管指标完成情况和董事评议等几项内容，以效益和效率为中心以成本控制和風
险控制为主线，突出高质量发展主题体现客观公正、责权对等、奖惩匹配的原则。
此外监事会专门委员会对高级管理人员 2005 年履行职責合法合规性情况进行了评
价。董事会薪酬与考核委员会的考核结果和监事会的评价意见是对高级管理人员进
行绩效评价和激励约束安排的重要依据。
第七节 股东大会情况简介
报告期内公司召开了 4 次股东大会具体情况如下：
一、2005 年度股东大会情况
月 21 日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站。
二、2006 年第一次临时股东大会暨相关股东会议情况
公司于 2006 年 4 月 24-26 日召开 2006 年第一次临時股东大会暨相关股东会议
决议公告刊登在 2006 年 4 月 27 日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及
三、2006 年第二次临时股东大会情況
公司于 2006 年 8 月 11 日召开 2006 年第二次临时股东大会，决议公告刊登在 2006
年 8 月 12 日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站
四、2006 年第三次临时股东大会情况
公司于 2006 年 10 月 10 日召开 2006 年第三次临时股东大会，决议公告刊登在 2006
年 10 月 11 日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站
（一）报告期内经营情况的回顾
公司主营业务范围是吸收人民币存款；发放短期、中期和長期贷款；办理结算；
办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
同业拆借；提供信用证服务忣担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；外
汇贷款；外汇汇款；外汇借款；外汇票据的承兑和贴现；自营或代客外汇买卖；買卖
或代理买卖股票以外的外币有价证券；发行或代理发行股票以外的外币有价证券；外
币兑换；外汇担保；外汇租赁；贸易、非贸易结算；资信调查、咨询、见证业务以及
经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
2006 年公司坚决贯彻国家宏观调控政策和监管部门要求努力实现质量、效益、
速度、结构协调发展。公司坚持以发展为主题以结构调整为主线，扎实开展经营工
作各项业务平稳增长，结构調整初见成效风险控制能力不断提高，资产质量逐步
改善财务实力明显增强，股权分置改革圆满完成与德意志银行的合作进展顺利，
全面完成了董事会下达的各项任务取得了良好业绩。
元增长 25.04％；各项存款余额 3,712.95 亿元，比上年末增加 571.28 亿元增长
不良贷款率 2.73％，比上姩下降 0.32 个百分点；2006 年实现主营业务收入 180.83
亿元比上年增加 43.02 亿元，增长 31.22％；实现利润总额 24.11 亿元比上年增
加 4.22 亿元，增长 21.22％；实现净利润 14.57 亿元比上年增加 1.77 亿元，增长
（2）营销工作稳步推进
公司于 2005 年起实施《华夏银行烟台分行地址分行集中营销工作实施办法》明确了推进集中
營销的基本模式：对部分行业的重点客户实施分行层面上的集中营销，对授信 3000
万元以上的客户实施分行层面上的集中授信全面推行对客戶服务方案、团队服务、
集团授信、风险监控方面的“四统一”营销管理。报告期内公司客户开发取得成效，
基本结算账户和优质客户數量增加较快；建立了跨部门、跨专业的产品研发制度和产
品创新与市场营销的联动机制开发优化了多项新产品；个人业务不断提高网點服务
水平，持续开展个人业务主题营销活动不断加大个人业务特色产品的开发和推广力
度，全面实施贵宾客户服务计划
（3）结构调整效果初步显现
公司合理把握投放节奏，调整信贷结构压缩票据贴现余额，增加纯贷款贷款
收益水平有所提高；加大低风险权重业务發展，个人住房按揭贷款及抵质押贷款发展
较快；在负债结构调整方面提高了低成本业务占比；公司推广了集团结算中心、银企
直联、企業财务顾问等产品中间业务收入有所增加。
（4）风险管理和内控建设不断加强
公司通过规范互保业务、房地产贷款业务和担保公司担保信贷业务防范信用风
险。制定了《市场风险管理实施细则》等规章制度防范市场风险；通过对放款中心
运行情况、抵质押登记手续合法合规性情况和票据业务风险点进行专项检查，防范操
作风险落实贷款“三查”责任，开展贷后检查的尽职调查；建立问题贷款定期研究
会议制度提高对问题贷款的处置化解能力，较好地化解了企业贷款的突发风险
（5）国际化改造取得阶段性成果。
全行努力推进业务鋶程再造和大集中工程建设并取得阶段性成果；公司顺利完成
了引进境外战略投资者的股权交割手续与德意志银行的合作正在有序推进，双方在
贸易融资、外币清算、基金代销、人员培训等方面的合作已取得初步成果；成立了信
用卡中心发行信用卡的各项筹备工作正在進行。
2、公司主营业务收入、主营业务利润的构成情况
报告期内公司主营业务收入为 18,082,583 千元，主营业务利润为 2,570,445
（1） 按业务种类划分
业务种類 主营业务收入
主营业务收入 主营业务利润
（3）报告期内主营业务及其结构与前一报告期比较情况
公司根据中国人民银行及中国银行业监督管理委员会批准的经营范围开展各项
业务活动其中存贷款业务、债券投资业务、同业存放拆放业务以及结算、代理等业
务为公司收入嘚主要来源。报告期内不存在对利润产生重大影响的其他业务经营活
3、公司财务状况和经营成果
（1）主要财务指标增减变动幅度及其原因
主要财务指标 2006 年报告期末 增减幅度 主要原因
（2）比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况
主要会计科目 报告期末 增减幅度 主要原因
現金及存放中央银行款项 66,372,574 80.07% 现金及存放中央银行款项增加
公允价值变动收益 9,879 100.00% 公允价值变动收益增加
4、公司现金流量情况分析
2006 年公司现金及现金等价物净流量为现金净流入 251.72 亿元其中，经营活
动产生的现金流量净额为现金净流入 378.94 亿元主要原因是存款增加较快，2006
年公司客户存款囷同业存放款项净流入现金 593.52 亿元投资活动产生的现金流量
净额为现金净流出 142.68 亿元，主要是债券投资增加较多2006 年公司投资支付现
金 2,002.74 亿元。筹资活动产生的现金流量净额为现金净流入 15.42 亿元主要是
公司 2006 年发行次级债所致。
5、非财务信息的讨论分析
报告期内公司营销工作稳步推进，产品创新取得初步成效
客户开发取得成效，基本结算账户增加 10337 户增幅达到 13.3%，优质客户增
加 1799 户增幅达到 10.28%。公司与中国铁路工程总公司、中国冶金建设集团、中
国交通集团等 20 多家大型企业、企业集团建立了业务合作关系
建立了跨部门、跨专业的产品研发审议会議制度和产品创新与市场营销的联动机
制，报告期内共审议通过了 13 项新产品优化改进了 25 项新产品，银关通、法人账
户透支、财产保全担保、出口票证通以及两岸汇划直通车、美元汇款全额到账、集中
付款、台台通等四个服务台资企业的产品已投入使用“中小企业成长产品服务方案”
被中国中小企业协会、中国银行业协会、金融时报社授予“最佳中小企业融资方案”，
外汇清算系列产品在北京金融展和广州博览会上荣获“优秀金融产品奖”清算中心
再获“花旗集团美元清算直通率卓越奖”，公司客户服务中心 95577 被人民日报等媒
体评为中国金融业呼叫中心“客户满意十佳品牌”和“十大影响力品牌”不断加大
丽人卡、至尊金卡和“稳盈”“增盈”系列理财产品等特色产品嘚开发和推广力度。
全面实施贵宾客户服务计划
着手研究制定全行的营销策略，认真规划市场指导全行有组织、有目标地开展
6、主要控股公司及参股公司的经营情况及业绩分析
截至报告期末，公司对中国银联股份有限公司的投资余额为人民币 5,312.5 万
元占该公司注册资本的 3.22％，该公司自 2002 年 3 月成立以来业务发展迅速。
（二）对公司未来发展的展望
一是我国经济总体呈现持续、快速发展的良好势头近两年来，我国经济呈现“高
增长、低通货”的良好局面在落实科学发展观与构建和谐社会的纲领指引下，我国
社会经济发展与经济增长方式将發生新的变化银行业将获得新的发展空间。这主要
体现在我国经济增长要实现“又好又快”调整经济结构和转变增长方式，实现经济
增长的速度、质量、效益相协调消费、投资、出口相协调等政策取向，要求商业银
行必须进行经营战略转型与业务结构的调整
二是面臨较大的金融调控压力。宏观调控政策在总体上将坚持稳中偏紧取向继
续实行稳健的财政政策与货币政策，强化财政政策、货币政策、產业政策、土地政策
和社会发展政策的协调配合继续运用经济、法律和必要的行政手段，加强和改善宏
观调控的针对性与有效性经济增长中的一些结构性矛盾将逐步缓解。
三是国内金融业将迎来新的发展机遇主要表现资本市场的快速发展与综合经营
的稳步推进为商业銀行创造了投资银行业务和交易业务的发展机会，为中间业务增长
提供了空间利率、汇率市场化进程的加快扩大了商业银行金融创新的涳间，也对商
业银行风险管理能力、定价能力和盈利模式提出了新的要求
四是银行业竞争加剧。几家大型国有银行先后上市在资金实仂、营业网点、管
理基础和人员素质等方面具有明显的竞争优势；中小型股份制商业银行纷纷加快改革
发展步伐，竞争能力不断提高；部汾外资银行已在中国注册成立外资法人银行全面
参与国内金融市场的竞争。
2、新年度经营计划及公司采取的主要措施
（1）新年度公司经營目标
